Planiranje posjeda i nasljeđivanja uvodi mjere za podršku članovima obitelji i zaštitu naslijeđa tvrtke nakon što netko umre. Ljudi koji posjeduju tvrtke, igraju glavnu ulogu u obiteljskom poduzeću ili se smatraju ključnima za organizaciju možda će morati uključiti planiranje nasljeđivanja u svoju cjelokupnu strategiju kako bi se pripremili za smrt. Planiranje posjeda također je važno za zaštitu naslijeđa, ograničavanje porezne obveze i osiguravanje da se o članovima obitelji brine kako je predviđeno. Odvjetnici mogu pomoći u procesu planiranja ostavine i nasljeđivanja, kao i financijski planeri i računovođe.
Nadilazeći oporuku, planiranje posjeda uključuje razmišljanje unaprijed o raspolaganju imovinom. Ljudi mogu strateški kupovati ili prodavati imovinu kako bi olakšali namirenje imanja nakon smrti, a također mogu dati neke dijelove imanja prije smrti. To se može učiniti kako bi se ljudi zaštitili od poreznog opterećenja ili kako bi se osiguralo da ostavština ide pravoj osobi. Dio planiranja nekretnina također uključuje razvoj i ažuriranje jasne oporuke koja će izdržati pravne izazove ako sadrži kontroverzne elemente.
Poduzećima je potrebno planiranje sukcesije kako bi preživjeli smrti ključnih članova. Ljudi koji posjeduju tvrtke i žele da nastave nakon što umru možda će morati unaprijed razmisliti o tome tko žele zauzeti njihovo mjesto i kako se nositi s potrebama osoblja. Isto vrijedi i za ključne članove obiteljske tvrtke ili druge tvrtke koja bi mogla posustati nakon nečije smrti. U planiranju sukcesije, ljudi mogu obučiti ljude koji mogu preuzeti, razviti jasnu dokumentaciju koja će ljudima pomoći u vođenju poslovanja i izdati direktive kako bi njihove želje za tvrtkom bile jasne.
Kombinacije planiranja posjeda i nasljeđivanja mogu biti potrebne osobama koje imaju i osobne i poslovne potrebe. Žele se pobrinuti da njihova ostavština budu usmjerena na odgovarajući način, a također i strukturiraju svoja imanja kako bi izbjegli zaplet. Ako poduzeće nastane dugova, na primjer, planiranje ostavine i nasljeđivanja može osigurati da vjerovnici ne krenu na osobnu imovinu ostavitelja. Isto tako, ljudi mogu htjeti zaštititi tvrtku od članova obitelji koji ga žele prodati i podijeliti dobit, a to mogu učiniti kroz jasnu shemu planiranja sukcesije.
Vlasnici poduzeća i ključno osoblje koje razmatraju planiranje posjeda i nasljeđivanja mogu razgovarati o zakonitostima i financijskim pitanjima sa stručnim konzultantom u ovom području. Važno je surađivati s nekim tko je upoznat s regionalnim zakonima i može izraditi odgovarajuće dokumente. Neformalni razgovor na početku procesa planiranja može pružiti okvir s ciljevima koji se mogu koristiti za izgradnju specifičnijeg plana za upravljanje posjedom i razvoj glatkog procesa sukcesije za poslovanje.