Uz sveobuhvatno financijsko obrazovanje i odgovarajuće radno iskustvo, neke od osobina potrebnih za postati investicijski bankar uključuju jake pregovaračke vještine, marketinške vještine, sposobnost razumijevanja cjelokupnosti pojedinačnih investicijskih poslova, kao i dobro razumijevanje domaćih i stranim financijskim tržištima. Bilo da radite za financijsku instituciju ili kao butik investicijski bankar, druge vrlo poželjne kvalitete uključuju snažne međuljudske vještine, analitičke vještine, sposobnost kombiniranja i implementacije više strategija za dovršetak investicijskih projekata i spremnost za rad 50 sati tjedno ili više. Pojedinci koji se nadaju da će raditi u ovom području također bi trebali imati visoku matematičku kompetenciju, kao i jake računovodstvene vještine.
S obzirom da neki investicijski bankari zarađuju više od 20,000 američkih dolara (USD) tjedno, karijere u investicijskom bankarstvu mogu biti vrlo unosne i osobno isplative. Bez obzira radi li se o korporativnom ili individualnom bankarstvu, takve karijere također su vrlo konkurentne. Pojedinci koji nastoje postati investicijski bankari stoga moraju posjedovati dodatne kvalitete kako bi pobijedili konkurente, kao i ostvarili pozitivnu reputaciju u financijskoj industriji.
Osoba koja se nada raditi kao investicijski bankar također bi trebala imati prirodnu sposobnost za rad kao dio tima. Voditeljske vještine posebno su vrijedne u ovom naporu, budući da se od investicijskih bankara često traži da okupe rukovoditelje i druge poslovne profesionalce jake osobnosti kako bi dovršili investicijsku strategiju. Sposobnost komuniciranja s pojedincima s različitim interesima i pregovaranja o različitim strukturama ulaganja ključna je za ovaj poduhvat.
Nije neuobičajeno da pojedinci u bankarskoj industriji rade sa stranim ulagačima, stranim projektima ili stranim ulagačima. Stoga je za pojedince koji se nadaju da će postati investicijski bankari ključno imati sposobnost razumijevanja unutarnjeg funkcioniranja stranih financijskih tržišta, uz razumijevanje načina rada domaćih tržišta. Osim toga, investicijski bankari također moraju imati sposobnost dobrog rada s ljudima iz drugih kultura.
Svatko tko se planira baviti investicijskim bankarstvom također mora biti sposoban obavljati tehničke zadatke na spretan način. Takvi zadaci uključuju izradu i čitanje računalno generiranih proračunskih tablica, rukovanje specijaliziranim računalnim programima i izvođenje, kao i provjeru, tehničkih istraživanja. Čak i ako osoba posjeduje sve ili većinu kvaliteta potrebnih da postane investicijski bankar, ona ili ona i dalje moraju biti sposobna umrežiti se unutar industrije, kao i dobro se plasirati kako bi stekla poziciju investicijskog bankara.