Postoji nekoliko prednosti diverzifikacije u portfelju. Primarna prednost je to što smanjuje rizik, druga primarna prednost je što omogućuje portfeljskom ulagaču da maksimizira povrat svojih ulaganja. Još jedna prednost diverzifikacije je ta što ulagačima omogućuje preraspodjelu ili ponovnu diverzifikaciju svojih portfeljnih ulaganja kako se njihovi financijski ciljevi mijenjaju tijekom vremena.
Jedna od najvažnijih prednosti diverzifikacije je da smanjuje ukupni rizik portfelja. Diverzifikacija zahtijeva od investitora da uloži svoj novac u različite vrste ulaganja. Neke od najpopularnijih opcija ulaganja uključuju dionice, obveznice, investicijske fondove i potvrde o depozitu. Iako su ovo neke od najpopularnijih opcija ulaganja, ovo svakako nije sveobuhvatan popis opcija.
Ovisno o ciljevima investitora, može se postaviti plan diverzifikacije koji će pomoći investitoru da postigne svoje ciljeve u vremenskom okviru koji je investitor postavio. Diverzifikacija nije postavljeni kalup, gdje treba ulagati određeni postotak u dionice, određeni postotak u obveznice, određeni iznos investicijskih fondova i određeni iznos u depozitne certifikate. Postotak varira ovisno o cilju koji svaki pojedini investitor ima.
Na kraju, prednosti diverzifikacije uključuju ravnotežu. Diversifikacija balansira račun ulaganja kako bi se smanjio rizik. To znači da ako dio portfelja ima lošu izvedbu, ostatak portfelja održava portfelj na istoj vrijednosti ili nadoknađuje gubitak u vrijednosti dionica s dobrim uspjehom jedne ili više drugih vrsta ulaganja.
Druga od prednosti diverzifikacije je ta što ulagaču dopušta maksimiziranje povrata na svoj investicijski portfelj. Budući da je portfelj uravnotežen i novac je raspoređen u različite vrste ulaganja, kada određena investicija dobro posluje, ulagač ima koristi.
Treća od prednosti diverzifikacije je ta što ništa nije ukočeno. Ulagači bi trebali procjenjivati diverzifikaciju portfelja na tromjesečnoj, polugodišnjoj ili godišnjoj razini. Tijekom ove procjene investitor može odlučiti je li se njegov cilj ulaganja promijenio. Ako je tako, onda mogu preraspodijeliti ili ponovno uravnotežiti diverzifikaciju ulaganja u portfelju kako bi ispunili novi cilj.
Također se može dogoditi da određeni sektor portfelja ima loše rezultate. Proces evaluacije omogućuje investitoru da ponovno uravnoteži portfelj kako bi izašao iz ulaganja s lošom izvedbom i premjestio novac u investicijske opcije koje imaju potencijal za bolji učinak.