Kada osoba razmišlja o nastavku karijere kao financijski savjetnik, može vjerovati da se sam posao svodi na brojke. Uskoro će, međutim, saznati da se i na vizitkartu stavlja veliki naglasak i važnost na slova koja prate njegovo ime, posebno ona koja označavaju različite certifikate financijskog savjetnika koje trenutno posjeduje. Financijski savjetnik može postati certificiran u raznim skupovima vještina na temelju njegovog individualnog područja stručnosti. Najčešći traženi certifikati su Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) i Chartered Life Underwriter (CLU).
Financijski savjetnik s CFP® certifikatom pokazao se kao dobro zaokružen stručnjak za financije sa poznavanjem svih glavnih aspekata financijske industrije, posebno individualnih potreba financijskog planiranja. Uspješno je završio i položio ispit, stekao potrebnu razinu iskustva u industriji i stekao minimalno obrazovanje. Od njega se također traži da ispuni zahtjeve za kontinuirano obrazovanje i periodično ponovno testiranje kako bi svoju certifikaciju financijskog savjetnika o CFP®-u održao aktualnom i dobrom.
Certifikat CPA-a financijskog savjetnika dodjeljuje se pojedincu koji je specijaliziran za računovodstveno područje i koji je ispunio potrebno obrazovanje, iskustvo, zahtjeve za licenciranje i ispite. CPA priprema i podnosi porezne prijave, kao i obavlja naknadne porezne revizije, bilo za pojedince ili tvrtke. Pojedinac koji je već određen kao CPA ponekad će također tražiti certifikaciju financijskog savjetnika kao stručnjak za osobne financije (PFS), pokazujući svoje razumijevanje osobnog financijskog planiranja, kao i poreza.
Certifikat CFA financijskog savjetnika dodjeljuje se pojedincu koji je uspješno položio tri ispita za certifikaciju nakon stjecanja tri godine relevantnog računovodstvenog iskustva. Certifikacija je osmišljena kako bi se prenijelo opsežno razumijevanje računovodstvenih procedura, kao i upravljanja portfeljem i analize ulaganja. Mnogi pojedinci koji posjeduju CFA certifikat također će imati zvanje ovlaštenog investicijskog savjetnika (CIC). Ovaj dodatni certifikat financijskog savjetnika pokazuje da je pojedinac pokazao detaljnije razumijevanje standarda i praksi upravljanja portfeljem nego što to zahtijeva CFA.
CLU certifikati daju se pojedincu koji se usredotočuje na ekonomske aspekte različitih politika osiguranja i naknada. Uključuje kombinaciju studijskih programa i opsežnog niza ispita. CLU-certificirani financijski savjetnik opremljen je za bavljenje širokim spektrom tema, uključujući planiranje nekretnina, životno i zdravstveno osiguranje, planiranje umirovljenja i upravljanje investicijama. CLU certifikati su često potrebni za pojedince koji traže posao u industriji osiguranja koji će se baviti financijskim aspektima industrije.