Koje su različite vrste istrage prijevare?

Prijevara je kriminalno ponašanje koje općenito uključuje ostvarivanje profita laganjem ili na drugi način lažnim predstavljanjem informacija. Uobičajene vrste prijevara uključuju lažno oglašavanje, utaju poreza, investicijske sheme, krađu identiteta i prijevare u osiguranju. Istragu prijevare u Sjedinjenim Državama mogu provesti policija ili porezne agencije, istražitelji osiguranja ili subjekti kao što je Komisija za vrijednosne papire i burzu. U SAD-u kazne za kaznene prijevare mogu uključivati ​​novčane kazne i zatvor.

Lažno oglašavanje je prijevara koju tvrtka počini nad svojim klijentima i obično uključuje lažne ili zavaravajuće marketinške tvrdnje. To može biti ozbiljna kaznena stvar ako tvrdnje dovedu do toga da proizvod nanese štetu potrošačima. Istragu prijevare koja uključuje lažno oglašavanje u SAD-u obično provodi Federalna trgovinska komisija (FTC). Potrošači se također mogu obratiti za lažno oglašavanje u građanskom sudskom sustavu i mogu odlučiti sudjelovati u grupnim tužbama ako prijevara utječe na dovoljno ljudi.

Porezna utaja je još jedna vrsta prijevare u kojoj osoba nezakonito pokušava izbjeći svoju poreznu obvezu. U SAD-u, istragu o poreznoj prijevari vodi Ministarstvo financija. Utaja poreza također može uključivati ​​državne ili lokalne agencije ako se istraga prijevare odnosi na poreze na imovinu ili promet.

Prijevare ulaganjima kao što su Ponzi i piramidalne sheme svake godine varaju mnoge ulagače od teško zarađenog novca. Ove sheme obično uključuju navodno visokokamatne povrate ulaganja koji se zapravo isplaćuju po principu ulagača. Istragama prijevara ove vrste mogu se baviti različita tijela, ovisno o tome je li shema provedena preko državnih granica, a mogu uključivati ​​Povjerenstvo za sigurnost i razmjenu ako su pravila ulaganja prekršena. Ove vrste prijevara mogu izbrisati žrtvinu mirovinu i drugu štednju.

Prijevara u osiguranju može imati nekoliko oblika. Jedna jednostavna prijevara u osiguranju uključuje da netko podnese lažnu tvrdnju o krađi za vrijedan predmet. Složenije prijevare u osiguranju automobila zahtijevaju timove kriminalaca koji osiguravaju vozila koja su već oštećena u nesrećama, a zatim podnose zahtjeve. Drugi beskrupulozni ljudi će lažirati ozljede povezane s nesrećama ili na radnom mjestu kako bi naplatili odgovornost ili naknadu radnika. Osiguravajuća društva često zapošljavaju posebne istražitelje prijevara kako bi nadzirali ovu aktivnost i blisko surađivali s lokalnim organima za provođenje zakona kada postoje dokazi da se prijevara dogodila.

Krađa identiteta sve je veći problem u elektronskom dobu. Beskrupulozni hakeri stječu osobne podatke i koriste ih za izravnu krađu novca ili sudjelovanje u prijevari s kreditnim karticama. Ove vrste prijevara mogu imati ogroman utjecaj na kreditni rejting žrtve. Elektronička prijevara ozbiljna je kaznena stvar i istražuju je kreditne tvrtke te savezne i međunarodne policijske agencije.