Novčani tok je u biti količina novčanih sredstava koja ulaze i izlaze iz poslovanja. Mnoge vrste rješenja za novčani tijek koriste se u upravljanju poduzećem. Ova rješenja za novčani tijek su žila kucavica tvrtke i neophodna su za održavanje svakodnevnih operacija. Rješenja za novčani tijek također mogu doći u igru tijekom širenja poslovanja ili pri akviziciji ili spajanju. Primjeri rješenja za novčani tijek koje tvrtke koriste uključuju faktoring, financiranje narudžbenica, kreditne linije, zajmove i podizanje cijena svojih proizvoda.
Faktoring podrazumijeva poslovno diskontiranje i prodaju svojih potraživanja ili faktura financijskoj tvrtki ili faktoru u zamjenu za trenutnu gotovinu koja se koristi za nastavak poslovanja. U transakcije faktoringa sudjeluju tri strane: prodavatelj potraživanja, faktor i dužnik. Nakon što faktor kupi fakture, odgovoran je za naplatu novca koji dužnik duguje.
Financiranje narudžbenice odvija se kada financijsko poduzeće kupuje zalihe u ime poduzeća na temelju narudžbenica poslovanja. To omogućuje poduzeću da proizvodi svoje proizvode bez ulaganja kapitala za plaćanje svojih dobavljača unaprijed. Dobavljač zatim isporučuje proizvode poslovnim kupcima. Poduzeće fakturira svojim kupcima isporučenu robu, vraća financijskoj tvrtki iznos novca koji je financirao za proizvodnju robe i naplaćuje razliku. Financiranje narudžbenice i faktoring dva su rješenja novčanog toka koja se obično koriste u kombinaciji jedno s drugim.
Poslovne linije kredita i zajmova rješenja su novčanih tokova koja obično dolaze od banaka. Tvrtka će s bankom uspostaviti kreditnu liniju do određenog unaprijed određenog iznosa kako bi na zahtjev bila dostupna obrtna sredstva. Postoje brojne vrste kredita koje će banka dati na temelju vrste poslovanja i njenih posebnih potreba za financiranjem.
Podizanje cijena rješenje je novčanog toka u svom najjednostavnijem obliku. Financiranje akvizicija i spajanja osigurava sredstva potrebna za stjecanje ili spajanje s drugom tvrtkom. Gotovina, burza, kupovina dionica ili bilo koja kombinacija od sve tri sredstva su osiguravanja kapitala.
Što više načina plaćanja tvrtka ima, to više kupaca može poslužiti. To znači više novca koji tvrtka potencijalno može zaraditi. Rješenja za novčani tijek kao što su elektronički prijenosi sredstava, plaćanje kreditnom/debitnom karticom i plaćanje telefonom/faxom/internetom neki su od načina plaćanja koje tvrtke koriste kao rješenja za protok novca.