Softver za planiranje posjeda vrsta je softverskog proizvoda koji je formuliran da pomogne potrošačima u stvaranju i upravljanju financijama na najbolji mogući način, sve do i uključujući način na koji se imovina u posjedu raspoređuje među nasljednicima i drugim korisnicima nakon što vlasnik nekretnine umre. S toliko opcija koje možete birati, važno je da potrošači budu svjesni različitih vrsta softvera koji mogu biti od pomoći u procesu planiranja i upravljanja nekretninama. Primjeri proizvoda koji će pomoći u procesu planiranja nekretnina uključuju pravni softver, kao i softver za upravljanje ulaganjima.
Planiranje imanja često se usredotočuje na današnje uređenje imovine na način koji će u budućnosti olakšati rješavanje posjeda. Dio tog procesa uključuje izradu pravnih dokumenata koji jasno navode želje vlasnika imovine u pogledu raspodjele njegove ili njezine imovine nakon smrti. To uključuje korištenje softvera za planiranje nekretnina koji se može koristiti za stvaranje posljednje volje i oporuke koja će biti priznata na sudu. Uz oporuku, softver može pomoći u izradi drugih dokumenata na kraju životnog vijeka, kao što je živa oporuka koja identificira granice liječenja ako stranka to ne može učiniti, imenovanje upravitelja ili izvršitelja zaostavštine, i druge ključne dokumente.
Softver za planiranje posjeda također će uključivati rješavanje pitanja kako stvoriti trustove koji pomažu u osiguravanju voljenih osoba ili neprofitne organizacije kojoj pojedinac želi dodijeliti cijelo ili dio osobnog bogatstva. Softver za upravljanje imovinom ove vrste omogućuje sagledavanje onoga što je potrebno kako bi se osnovala obiteljska korporacija s povjerenjem koja ulaže u određenu imovinu i isplaćuje kamate korisnicima, kao i pomaže u uspostavljanju odredbi koje se moraju ispuniti kako bi sredstva bila isplaćena. Visokokvalitetni softverski proizvod može pomoći u sklapanju ovih dogovora i minimizirati mogućnost previda nekih kritičnih aspekata procesa, učinkovito minimizirajući mogućnost uspješnog osporavanja dogovora.
Dok se mnoge softverske aplikacije za planiranje posjeda usredotočuju na ono što se događa s imanjem nakon što vlasnik umre, postoje i softverski paketi dizajnirani da pomognu u rastu imanja u međuvremenu. Softver za upravljanje ulaganjima može pomoći korisniku da identificira specifične ciljeve, razvije plan djelovanja za postizanje tih ciljeva unutar određenog vremenskog razdoblja, a zatim pomoći u provedbi i praćenju tih planova. Iako visokokvalitetni softver za planiranje nekretnina može biti ponešto skup, korištenje ove vrste resursa za planiranje nekretnina može uštedjeti mnogo vremena i novca, čak i kada proizvod povećava šanse za postizanje navedenih ciljeva.