Da biste mogli raditi kao financijski savjetnik, prvo morate steći potrebnu edukaciju pohađanjem tečajeva za financijskog savjetnika. Financijski savjetnici moraju imati barem diplomu prvostupnika, au nekim slučajevima preporuča se i magisterij. Najpopularniji smjerovi za financijske savjetnike su financije, ekonomija, računovodstvo i poslovanje. Kada je riječ o pohađanju tečajeva financijskog savjetnika, preporučuje se šest područja studija. Ovi tečajevi uključuju uvodni tečaj, računovodstvo, upravljanje rizicima, planiranje ulaganja, planiranje umirovljenja i planiranje nekretnina.
Studenti se obično usredotočuju na pohađanje tečajeva financijskog savjetnika tijekom svog diplomskog programa. Prvi tečaj često je uvodni tečaj koji se fokusira na podučavanje učenika više o financijskom savjetovanju. Ovaj tečaj će studentu dati opću ideju o tome što se očekuje od financijskog savjetnika, uz pregled tržišta, zajedno s relevantnim strategijama ulaganja. Nakon što je ovaj početni tečaj uspješno završen, ostali tečajevi financijskog savjetnika mogu se polagati bilo kojim redoslijedom.
Satovi računovodstva preporučaju se svim financijskim savjetnicima. Polaganje računovodstva će naučiti studenta kako financijski sustav funkcionira za pojedince i tvrtke. Ovo znanje može dobro doći kada pokušavate savjetovati klijente kako bolje upravljati svojim financijama.
Također se preporučuje upis na tečajeve upravljanja rizicima kao dio nastavnog plana i programa financijskog savjetnika. Pohađajući tečajeve upravljanja rizicima, studenti će naučiti kako procijeniti potencijalne rizike i izbjeći donošenje rizičnih financijskih odluka. Financijski savjetnici će trebati ovu osnovu kada savjetuju klijente o smanjenju rizika i uštedi novca.
Drugo područje studija usmjereno je na planiranje ulaganja. Na ovom kolegiju studenti uče kako funkcionira tržište dionica zajedno s drugim strategijama ulaganja. Kada radite kao financijski savjetnik, poznavanje planiranja ulaganja može se pokazati važnim kada se pokušava osmisliti investicijske strategije za klijente.
Tečajevi planiranja naknada zaposlenicima i odlaska u mirovinu također se preporučuju. U poslovnom svijetu od financijskih savjetnika očekuje se da preporučuju pakete naknada zaposlenicima. Osim toga, prilikom rada s pojedinačnim klijentima, od financijskih savjetnika očekuje se da preporučuju personalizirane strategije umirovljenja.
Planiranje nekretnina bavi se stavkama kao što su porezi, darovi i prijenosi imovine. Prilikom pohađanja tečajeva planiranja nekretnina, studenti uče kako izračunati vrijednost imovine zajedno s ispravnim načinima postupanja s transakcijama u vezi s nekretninama. Financijski savjetnici će htjeti imati znanja iz ovih područja kako bi preporučili metode smanjenja porezne obveze za klijente koji daruju ili prenose imovinu na njihovo ime.