Koraci za prijavu pranja novca mogu se razlikovati ovisno o zemlji. Svaka država ima svoje politike, zakone i odgovorne agencije. U Sjedinjenim Državama izvješća se obično podnose Federalnom istražnom uredu (FBI), a odgovorno tijelo u Ujedinjenom Kraljevstvu je Agencija za ozbiljan organizirani kriminal (SOCA). Obično je potrebno ispuniti obrazac za prijavu, koji može uključivati razne identifikacijske podatke o osumnjičenom za pranje novca. Kako biste odredili točne korake za prijavu pranja novca, može biti korisno kontaktirati nadležna tijela ili posjetiti njihovu web stranicu.
Kako biste zadržali neki način osobne zaštite, prvi korak u prijavi pranja novca može biti kontaktiranje odvjetnika. Pravni stručnjak obično može dati savjet o tome kako prijaviti sumnjive nezakonite radnje i može pomoći zaštiti izvjestitelja od bilo kakvih negativnih posljedica. Također bi moglo biti korisno dobiti pravni savjet o tome kako doći do inkriminirajućih dokaza koji će biti korisni na sudu. Ovo nije apsolutno neophodan korak, jer je obično moguće ići izravno nadležnim tijelima.
Prije odlaska nadležnim tijelima i prijave pranja novca, može biti korisno prikupiti što više informacija. To može uključivati identitet osumnjičenog za pranje i sve pojedinosti o transakcijama koje se mogu legalno dobiti. Informacije poput ove mogu biti od ključne važnosti u agenciji za provođenje zakona koja ispituje slučaj, a također mogu pomoći u kasnijem izricanju presude.
Sljedeći korak je obično identificiranje odgovarajuće agencije za provođenje zakona za prijavu pranja novca u određenoj zemlji ili mjestu. To je obično FBI u Sjedinjenim Državama ili SOCA u Ujedinjenom Kraljevstvu, a oba će moći proslijediti slučaj odgovarajućim lokalnim vlastima. Nakon određivanja odgovornog državnog tijela, obično će biti ispunjeni obrasci izvješća. Ovdje informacije o kaznenom djelu mogu biti korisne, budući da će obrasci obično zahtijevati različite identifikacijske podatke o osumnjičenom za pranje i svim potencijalno kriminalnim transakcijama.
Prilikom prijave pranja novca dostupne informacije o osumnjičeniku i zločinu mogu utjecati na vrstu prijave koja će se podnijeti. Svaka informacija može biti korisna, ali u Ujedinjenom Kraljevstvu obično se podnosi izvješće o ograničenoj obavještajnoj vrijednosti ako postoji sumnja, ali nema dokaza. To još uvijek može pomoći u prepoznavanju potencijalnih kriminalnih aktivnosti, iako detaljnije informacije mogu biti korisnije.