Forex marža trgovanja omogućuje investitoru da kontrolira velike količine valute uz mala kapitalna ulaganja. Kako bi uspješno trgovao ovim tržištem, trgovac mora biti opremljen sustavom upravljanja novcem. Forex tržište je vrlo nestabilno tržište. Velike promjene cijena uobičajene su u vrlo kratkim vremenskim razdobljima. Tehnike upravljanja novcem moraju se koristiti za kontrolu izloženosti riziku u trgovanju maržom na Forexu.
Korištenje marže će povećati gubitke kao i dobit. Diskrecijsko ili sustavno trgovanje nije preporučljivo bez dobro osmišljenog plana za očuvanje kapitala. Trgovac bi mogao doživjeti niz gubitnih poslova, što je prilično uobičajeno na Forex tržištu. Iznos izgubljenog kapitala naziva se povlačenje. Maksimalno povlačenje vrijednosti računa mora se odrediti prije trgovanja na Forex marži.
Nakon otvaranja računa za trgovanje na Forex marži, broker i trgovac dogovaraju se o iznosu marže koja će se koristiti. Trgovanje valutama nudi najviše dostupne marže. Trgovce početnike bi mogao privući potencijal ostvarivanja velike dobiti uz malo kapitalno ulaganje. Bez uzimanja u obzir volatilnosti forexa, trgovac bi mogao riskirati veliki postotak vrijednosti računa u jednoj trgovini.
Najbolja tehnika izbjegavanja rizika je korištenje plana upravljanja novcem. Plan bi se trebao temeljiti na prihvatljivom riziku po trgovini. Svakoj trgovini treba dati jednaku težinu bez iznimke. Svi profesionalni trgovci koriste sustav upravljanja novcem. Trgovanje bez njega ne razlikuje se od kockanja.
Iako većina brokera nudi zaštitu od poziva na maržu za trgovce, iznos gubitka može premašiti ukupnu vrijednost računa. Plan upravljanja novcem treba izraditi imajući na umu najgori mogući scenarij. Trgovci sustava trebali bi trgovati dobro testiranim sustavom. Povratno testiranje treba osigurati maksimalno smanjenje koje će sustav doživjeti. Sustavom se treba trgovati pod istim tržišnim uvjetima u kojima je razvijen i testiran.
Veličina trgovine i nalozi za zaustavljanje gubitka određuju se pomoću sustava za upravljanje novcem. Maksimalni gubitak po trgovini ne bi trebao biti veći od oko 5 posto vrijednosti računa. Vrijednost od oko 2 posto bila bi razumnija. Sljedeći primjer koristit će maksimalni gubitak po trgovini postavljen na 5 posto.
S početnom vrijednošću računa od 2,000 USD (USD) maksimalni gubitak po trgovini bio bi postavljen na 5 posto, ili 100 USD. Ako trgovački sustav koji se koristi zahtijeva stop gubitak postavljen na 33 pipsa, tada bi veličina trgovine bila 3 USD po pipu. Koristeći ovaj sustav, gubitna trgovina bi generirala gubitak od 33 pipsa puta 3 USD po pipu ili gubitak od 99 USD. Veličina trgovine određena je maksimalnim gubitkom po trgovini.
Prije ulaska u trgovinu, investitoru je mnogo važnije znati koliko se može izgubiti, a ne koliko može napraviti. Niz gubitaka je vrlo vjerojatan u trgovanju na Forex marži. Trgovac mora biti spreman podnijeti ove gubitke uz mogućnost da nastavi trgovati. Jedini način na koji je to moguće je korištenjem plana upravljanja novcem.
Bez obzira na iznos marže koji je trgovac odabrao, nije važno ako se ne koristi. Iznos trgovačkog kapitala korišten u gornjem primjeru sa stopom marže od 50:1 bio bi 600 USD do 966 USD, ovisno o paru kojim se trguje. Gore navedena trgovina ne bi bila moguća s vrijednošću računa za trgovanje od 2,000 USD i stopom marže od 10:1. Sustav upravljanja novcem određuje pravila trgovanja. Maržu treba odabrati kako bi se prilagodio planu upravljanja novcem koji se koristi.