Postoje neke različite vještine i discipline koje bi prodavač s fiksnim prihodom trebao nastojati razviti kako bi poboljšao šanse za uspjeh. To uključuje međuljudske i komunikacijske vještine, osnovnu psihologiju i osobne osobine kao što su strast i upornost. Osim razvoja ovih vještina, stručnjak za prodaju s fiksnim prihodom trebao bi imati temeljito znanje o mnogim vrstama instrumenata s fiksnim prihodom. Takvi instrumenti uključuju obveznice i vrijednosne papire osigurane imovinom, ali bi se od njega ili nje moglo zahtijevati da se specijalizira samo za jedno određeno područje, kao što su korporativne obveznice.
Obično stvari kao što su psihologija, komunikacija i umjetnost uvjeravanja idu ruku pod ruku u poslu prodaje s fiksnim prihodom. Poznavanje osnovne psihologije moglo bi omogućiti prodavaču da razumije svoje postojeće i buduće klijente. Razumijevajući njihov stav, posebno prema ulaganju, prodavač im može pristupiti na najbolji način koristeći pravu količinu uvjeravanja. Svrha toga je dati mu ili njoj veće šanse da zadrži stare kupce i pridobije nove.
Međuljudske i komunikacijske vještine nezamjenjive su u ulozi prodaje s fiksnim prihodom, jer ova vrsta posla zahtijeva mnogo interakcija između osoba. Ponekad će se od stručnjaka za prodaju s fiksnim prihodom možda tražiti da nazove kvalificirane potencijalne klijente. Hladno pozivanje uključuje pozivanje potencijalnih kupaca koji odgovaraju određenim kriterijima, ali bi mogli ili ne bi bili zainteresirani za proizvode koji se prodaju. Iz tog razloga, ovaj pristup rezultira mnogim odbijanjima, pa bi prodavač trebao biti u mogućnosti prihvatiti odbijenice bez uznemiravanja, a on ili ona općenito ne bi trebali stvari shvaćati osobno.
Štoviše, prodavač bi trebao biti u stanju objasniti sve vrste instrumenata s fiksnim prihodom na tečan i koherentan način svim vrstama ulagača, od onih koji ne znaju ništa o njima do onih koji o njima znaju poprilično. Na primjer, profesionalac za prodaju s fiksnim prihodom trebao bi imati sposobnost laički objasniti proizvode ljudima koji nemaju apsolutno nikakvo znanje o vrijednosnim papirima s fiksnim prihodom. Primjeri takvih ljudi su umirovljenici ili oni koji su tek naslijedili bogatstvo, a nemaju poslovnu prošlost.
Ovisno o poslovanju tvrtke, prodavač s fiksnim prihodom može dobiti zadatak prodati proizvode s fiksnim prihodom širokom rasponu potencijalnih kupaca. Ti kupci uključuju bogate privatne osobe; velike institucije, kao što su mirovinski fondovi; i osiguravajuća društva. U svakom slučaju, prodavač s fiksnim prihodom morat će uvjeriti donositelja odluke da kupi instrumente prihoda koje mora prodati. Ovdje će doći do izražaja vještine prodavača i pomoći pri prodaji.
Vještine profesionalca za prodaju s fiksnim prihodima pomoći će mu da stekne nove klijente ili otvori nove račune za stare. Što je prodavač vještiji, to će vjerojatno biti produktivniji, što se može prevesti u veću prodaju, više kupaca i više provizija za tvrtku i njega ili sebe. Štoviše, stvari kao što su trajno obrazovanje, iskustvo, strast i upornost pomoći će prodavaču da usavrši svoje vještine. Ustrajnost je ključna osobina, jer većinu vremena, kada netko započne ovaj posao, količina odbijanja s kojom se može suočiti na početku može biti obeshrabrujuća.