Strateško upravljanje bogatstvom znači planiranje financija kako bi se maksimizirali prihodi i profit te minimizirali rashodi. Uobičajene prijetnje zadržavanju bogatstva uključuju obveze, loša ulaganja i poreze. Jednostavni savjeti za strateško upravljanje bogatstvom uključuju početak štednje i ulaganja rano u životu, ulaganje u raznolik portfelj i minimiziranje troškova korištenjem mirovinskog planiranja i planiranja nekretnina. Glavni dio strateškog upravljanja bogatstvom uključuje minimiziranje poreza na dohodak i nasljedstvo. Održavanje zapisa s točnom vrijednošću bogatstva također je važno za zaštitu njegove prave vrijednosti.
Planiranje posjeda dio je strateškog upravljanja bogatstvom koji uključuje planiranje načina na koji će korisnici, poput obitelji, prijatelja i dobrotvornih društava, dobiti isplatu bogatstva u vrijeme smrti i nakon smrti. Porez na nekretnine, također poznat kao porez na nasljedstvo, mijenja se iz godine u godinu. Ako isplata novca na imanju nije pravilno planirana, veliki dio može otići državnom porezniku. Jedno popularno sredstvo za smanjenje poreza na imanje i nasljedstvo je darivanje novca korisnicima prije smrti. Većina područja ima ograničenje koliko primatelj može primiti kao dar od jedne osobe. Davanje maksimalnih godišnjih darova prije smrti može pomoći u smanjenju iznosa imovine koja se može oporezovati.
Nemojte se bojati angažirati renomirane stručnjake koji će rješavati teške ili neugodne aspekte upravljanja bogatstvom. Angažiranje profesionalaca za poslove strateškog upravljanja bogatstvom kao što su računovodstvo ili ulaganja može istovremeno osloboditi pojedinca tereta zadatka, a zadatak prepustiti kvalificiranom stručnjaku koji ga može točnije i učinkovitije obaviti. Na primjer, možda je bolje unajmiti stručnjaka da zaštiti bogatstvo od zakonskih obveza nego da pokuša sam spriječiti i riješiti obveze. Kada zapošljavate stručnjake koji će vam pomoći u upravljanju bogatstvom, važno je odabrati renomiranog stručnjaka. Iako recenzije i svjedočanstva mogu biti od pomoći u pronalaženju kandidata, savjetovanje s prijateljem za preporuku može biti najbolji način da upoznate ugledne i učinkovite stručnjake za strateško upravljanje bogatstvom.
Diverzifikacija ulaganja sredstvo je za smanjenje rizika ulaganja ulaganjem u mnoge različite vrste prilika. Vrste ulaganja s kojima se portfelj može diverzificirati uključuju popularne metode ulaganja poput dionica i obveznica, ali također uključuju druge načine ulaganja, poput kupnje ili pokretanja posla, životnog osiguranja ili mirovinskih planova. Ulaganje novca u različite vrste investicijskih prilika pomaže osigurati minimalne gubitke ako ulaganje padne u vrijednosti.
Iznad svega, neka strateški plan upravljanja bogatstvom bude jednostavan. Poput vještog žonglera s previše motornih pila, čak ni iskusni upravitelj bogatstva ne može se nositi s prekompliciranim sustavom. Prevelika diverzifikacija može otežati obraćanje pažnje na ulaganja, što može uzrokovati pogreške u ulaganju koje mogu koštati velike novce.