Prije ulaganja u REIT-ove, pojedinci bi trebali razumjeti što su ti instrumenti ulaganja i kako djeluju. Ulagači bi trebali zacrtati ciljeve za ta ulaganja, što im može pomoći da naprave mudrije odabire. Procjena REIT-a treba uključivati iznos gotovine koji ima. Kako bi smanjili rizik od gubitaka, ulagači će možda htjeti razmotriti indeksni fond umjesto pojedinačnog ulaganja u REIT-ove.
REITS zagovaraju mnogi investicijski stručnjaci kao dostojan dodatak investicijskim portfeljima pojedinaca. Mnogi ljudi prihvaćaju ovaj savjet, a da u potpunosti ne razumiju u što se upuštaju. Važno je razumjeti što su REIT-ovi – trustovi koji sadrže nekretnine. Također je važno razumjeti kako djeluju REIT-ovi. Na primjer, ljudi bi trebali biti svjesni da u SAD-u REIT-ovi moraju raspodijeliti većinu svog prihoda dioničarima, a dioničari primatelji trebali bi shvatiti da to može imati porezne implikacije budući da se ovaj oblik prihoda obično klasificira s redovnim prihodima.
Prije nego što osoba počne ulagati u REIT-ove, trebali bi se ocrtati njezini ciljevi. Jedan od primarnih razloga zašto je to važno je taj što može utjecati na način na koji osoba treba analizirati svoje mogućnosti. Oni koji traže dugoročna ulaganja, na primjer, moraju pregledati više povijesti REIT-a nego oni koji žele kratkoročno zaraditi. Drugi razlog zbog kojeg je postavljanje ciljeva važno jest taj što može pomoći osobi da odredi postotak svog investicijskog portfelja koji bi REIT-ovi trebali zauzimati.
Nečiji ciljevi također mogu odrediti REIT za koji je zainteresiran. Nije preporučljivo riskirati novac bez znanja što REIT ima i na temelju kojega stvara prihod. Na primjer, jedan trust može se uglavnom ili u potpunosti sastojati od komercijalnih nekretnina za iznajmljivanje, dok se drugi može sastojati od podcijenjenih stanova. Osoba koja traži dosljedan prihod i nižu razinu rizika vjerojatno će preferirati REIT koji se koncentrira na komercijalno iznajmljivanje. Također je dobra ideja procijeniti koliko novca ima povjerenstvo za nekretnine prije nego što u njega ulaže jer je mogućnost stjecanja novih nekretnina često vrlo važna.
Možda bi bilo korisno razmotriti REIT indeksni fond. To može smanjiti dio rizika kojem bi osoba mogla biti izložena ako odabere pojedinačni REIT. To je zato što bi fond trebao pružiti mnogo širi raspon raznolikosti od individualnog trusta. Ako osoba odluči ulagati u REIT indeksni fond, treba primijeniti istu brigu o procjeni i odabiru koju bi osoba koristila kada bi pojedinačno ulagala u REIT-ove.