Poslovi osobnog bankara uključuju nadzor računa klijenata i mogu od bankovnih blagajnika do kreditnih službenika i onih koji rade s određenim klijentima visoke klase. Opće obveze poslova osobnog bankara su pomoć klijentima u otvaranju novih računa i odabiru najboljih opcija ulaganja ili štednje uz minimaliziranje rizika. Zahtjevi mogu uključivati široko razumijevanje različitih usluga banke, burze i bankarske industrije u cjelini.
Često su ljudi koji imaju poslove osobnog bankara profesionalci koji pomažu vrlo bogatim klijentima da upravljaju svojim novcem. Osobni bankari koji opslužuju vrhunske klijente nude stručne savjete za ulaganja koja donose maksimalne povrate uz minimalne rizike. Profesionalno držanje i izgled u ophođenju s klijentima nužni su za projektiranje povjerenja potrebnog za stjecanje povjerenja klijenata u upravljanju njihovim financijama. Povjerljivost i točnost financijskih informacija također su bitne dužnosti ovog posla.
Komunikacija s klijentima još je jedna bitna dužnost osobnih bankara koji imaju klijente s visokom razinom neto vrijednosti. Redovito ažuriranje podataka o računu pruža se putem e-pošte, telefona ili osobno. Telefonski pozivi i sastanci zakazuju se po želji klijenta, a mogu se održati i vikendom i navečer. Sve to zahtijeva od osobnog bankara da bude u toku s računima svojih klijenata i da može odgovoriti na sva pitanja o transakcijama ili stanju na računu, na primjer.
Velike bankovne institucije često će dodijeliti nove klijente osobnim bankarima. Nakon što mu se dodijeli klijent, osobni bankar će objasniti različite račune koje banka nudi. Osim otvaranja računa, osobni bankari su odgovorni za objašnjenje i usmjeravanje klijenta kako zatvoriti račun. Sve kazne ili posljedice za zatvaranje računa također moraju biti objašnjene.
Neki osobni bankari rade za sebe. Dužnosti za ove vrste poslova osobnog bankara u osnovi su iste kao i za rad u financijskoj instituciji. Međutim, samozaposleni osobni bankar mora pronaći svoje klijente.
Osobni bankar koji radi s dodijeljenim klijentima obično treba barem diplomu iz financija ili srodnog područja. Ovi studijski programi zahtijevaju sklonost za matematiku, posebno računovodstvo, ekonomiju i statistiku. Neki osobni bankari koji žele unaprijediti svoju karijeru mogu također imati diplomu magistra poslovne administracije (MBA). Licenciranje može biti potrebno za neke poslove osobnog bankara.
Dostupnost poslova osobnog bankara ovisi o zahtjevima tržišta, obrazovanju i o tome ima li kandidat uspješan rad na tom području. Bankovni blagajnici obično se mogu zaposliti sa srednjom školom i nekim iskustvom u pružanju usluga korisnicima. Za kreditne službenike u velikim institucijama obično je potrebna diploma prvostupnika, uz određeno iskustvo u prodaji ili bankarstvu.