Često je teško znati kada se možete riješiti osobnih podataka kao što je porezna papirologija. Također, može biti teško znati koje dijelove svoje porezne dokumentacije treba spremiti. Na primjer, treba li pohraniti račune za odbitke po pojedinim stavkama ili izvještaje o prihodima nakon podnošenja porezne dokumentacije?
Ima smisla razumjeti kako i kada Porezna uprava ili pojedinačne države mogu istražiti nečije porezne prijave. Primjenjuju se sljedeći standardi. Porezna uprava može osporiti vaše porezne prijave do tri godine nakon što su podnesene. Imaju šest godina da analiziraju vašu poreznu dokumentaciju i revidiraju ako otkriju da imate neprijavljen prihod. Stoga ima smisla čuvati poreznu dokumentaciju najmanje sedam godina.
Poslije se možda i dalje želi zadržati na stvarnim povratima, ali popratni materijali, kao što su potvrde, W-2, razni obrasci 1099 i izjave o prihodima od kamata obično se mogu odbaciti. Ovu poreznu dokumentaciju treba ne samo odbaciti, već je treba usitniti kako bi se izbjegla moguća krađa identiteta. Mnogi od ovih dokumenata navode važne informacije poput vašeg broja socijalnog osiguranja, što lopovima čini vrlo jednostavnim ukrasti vaš identitet.
Nekoliko je razloga zašto bi imalo smisla držati neke porezne papire dulje od deset godina. Na primjer, W-2 navode novac koji se plaća socijalnom osiguranju. Ako ste uvijek uplaćivali maksimalni iznos za isplate socijalnog osiguranja, a kasnije vam nakon umirovljenja vlada nudi manji iznos od onoga na koji zapravo imate pravo, možete upotrijebiti stare W-2 kako biste dokazali da imate pravo na više novca. Pogreške se mogu dogoditi, čak i u vladi, tako da postoji način da dokažete da ispunjavate uvjete za primanje mirovine od države može biti od vrijednosti.
Ono što definitivno možete učiniti je riješiti se stvari poput tromjesečnih izvoda i izvješća o plaćanju nakon što primite W-2, 1099 raznih obrazaca ili izvode na kraju godine. Nema potrebe čuvati ovu dodatnu poreznu papirologiju jer ona duplicira informacije koje već imate u svom posjedu. Također, ako trebate pogledati staru poreznu prijavu, a nemate je, možete je naručiti od Porezne uprave. Ne zaboravite čuvati ovu dokumentaciju najmanje sedam godina, nakon izvornog datuma podnošenja.