Što je analitičar tržišta kapitala?

Analitičar tržišta kapitala prvenstveno je odgovoran za prikupljanje istraživanja, te za prikupljanje i analizu podataka vezanih uz financijska ulaganja. On ili ona radi ili za investicijsku banku ili kao slobodni konzultant za brojne klijente. Odgovornosti se neznatno razlikuju ovisno o tome radi li analitičar tržišta kapitala za veću tvrtku ili radi kao konzultant. Općenito, analitičar za investicijsku banku bavi se samo investicijskim portfeljem te banke i mogućim investicijskim akvizicijama. Samostalni analitičar tržišta kapitala obično je uključen u analizu raznovrsnijeg prikupljanja ulaganja zbog raznolikosti pojedinačnih klijenata povezanih s savjetovanjem.

Osnovne odgovornosti analitičara tržišta kapitala uključuju prikupljanje podataka o svim investicijskim računima koji se pregledavaju u redovitim intervalima. Podaci će uključivati ​​mjesečnu zaradu od kamata, ukupnu godišnju izvedbu određenog ulaganja i petogodišnji izgled na temelju nedavnog učinka. Analitičar tržišta kapitala mora uzeti te podatke, procijeniti njihovu valjanost, zatim odrediti kako se te brojke uklapaju u financijske ciljeve investicijske banke ili pojedinog klijenta. Analitičar tada može sastaviti izvješće u kojem opisuje trenutno stanje i buduću održivost ulaganja na temelju specifičnih ciljeva klijenta ili banke. Analitičar tada može dati preporuku o tome treba li ulaganje nastaviti ostati u portfelju, treba li se prodati, treba li se izmijeniti kako bi bolje odgovaralo potrebama investitora.

Analitičari tržišta kapitala za investicijske banke obično imaju za analizu specifično područje ulaganja. Na primjer, investicijska banka obično ima cijeli odjel analitičara, od kojih je svaki zadužen za drugu vrstu ulaganja, kao što su obveznice, dionice, terminski ugovori, trezorski zapisi i trgovanje stranim valutama. Investicijska banka može nastojati diverzificirati se na više načina, ali analiza će uglavnom ostati ista za svakog od analitičara. Kod investicijske banke analitičar tržišta kapitala ima zadanu listu bankovnih prioriteta i ciljeva, a oni se uglavnom ne mijenjaju u kratkom vremenskom razdoblju.

Kod privatnih klijenata analitičar tržišta kapitala preuzima ulogu sličnu financijskom savjetniku, vodeći računa o kratkoročnim i dugoročnim potrebama, kao što su štednja, umirovljenje i strategije ulaganja temeljene na agresivnom ili konzervativnom pristupu. Za razliku od investicijske banke, vjerojatnije je da će privatni klijent trebati izmjene strategije ulaganja na temelju događaja koji mijenjaju život, poput rođenja djeteta, gubitka posla ili zdravstvenih problema. Analitičar tržišta kapitala koji radi za privatne klijente ulaganja mora uzeti u obzir širi raspon čimbenika u analizi ulaganja.