Analiza portfelja je procjena investicijskog portfelja kako bi se utvrdilo zadovoljava li potrebe investitora, je li ulagač multinacionalna korporacija ili nastavnik koji planira umirovljenje. Analiza daje raščlambu kratkotrajne imovine u portfelju, zajedno s raspravom o njihovoj trenutnoj i povijesnoj uspješnosti kako bi se vidjelo donosi li investitor pametne odluke o raspodjeli resursa. Analiza može ponuditi preporuke za poboljšanje mješavine portfelja, uzimajući u obzir jedinstvene potrebe investitora.
Dostupan je investicijski softver s funkcijama analize portfelja. Investitor ulazi u sve posjede koje trenutno ima, a softver pokreće niz algoritama kako bi pružio sveobuhvatan pregled mješavine imovine u portfelju. Investitori mogu promijeniti parametre u softveru kako bi dobili preporuke za održavanje portfelja koji će zadovoljiti njihove potrebe; na primjer, ulagač koji nije sklon riziku mogao bi pitati je li mješavina imovine prikladna za njezin pristup ili treba li se odreći neke imovine i dodati novu.
Brokeri i analitičari također to nude kao uslugu. Ljudi koji ulažu putem brokera s punim uslugama obično dobivaju analizu portfelja kao dio svog paketa usluga i mogu se sastati s financijskim savjetnikom kako bi razgovarali o svojim potrebama. Ulagači također mogu zatražiti i platiti analizu ako rukuju vlastitom imovinom ili rade s brokerom koji nudi ograničenije usluge. Brokeri s potpunim servisom mogu biti skupi, a ljudi koji žele samo povremenu pomoć i smjernice možda će smatrati da je isplativije konzultirati se sa stručnjakom kada im zatreba, umjesto da plaćaju da ga drže na pozivu.
Kada analitičar obavi posao, on će pogledati portfelj, razgovarati o potrebama klijenta i razviti detaljnu analizu portfelja, raspravljajući o jakim i slabim točkama te o tome kako poboljšati ravnotežu imovine. Ljudima bi to moglo pomoći jer im se životi mijenjaju i donose odluke poput kupnje kuće ili promjene poslodavca. Za ljude koji se pripremaju za mirovinu može biti dobro provesti analizu portfelja u interesu promjene kombinacije ulaganja kako bi bila manje rizična, osiguravajući da će sredstva biti dostupna kada budu spremni prestati raditi.
Dubina analize portfelja može značajno varirati. Opsežnija analiza može ljudima pružiti obilje informacija koje mogu koristiti za prilagodbu investicijskih strategija. Osnovna analiza ponudit će brzi pregled kako bi se utvrdilo ide li portfelj u pravom smjeru ili je potrebna korekcija tečaja.