Dok mnogi ljudi razumiju što se podrazumijeva pod bankom, manji broj osoba će biti upoznat s bankovnom tvrtkom. U osnovi, bankovno poduzeće definira se kao poslovni subjekt ili grupa koja zapravo posjeduje jednu ili više banaka. Bankarsko društvo može se osnovati kao holding društvo ili kao opća financijska institucija koja uključuje poslovanje najmanje jedne banke unutar obitelji poslovanja poduzeća. Ovdje su neke informacije o tvrtki banke i što je potrebno za rad.
Jedna od prvih stvari koje treba razumjeti je da bankarske tvrtke moraju poslovati u skladu s uputama i uz odobrenje vlade u kojoj se banka nalazi. U Sjedinjenim Državama, to znači da se bankarska tvrtka mora prijaviti i biti odobrena od strane guvernera Sustava federalnih rezervi prije nego što bankovna tvrtka počne u potpunosti raditi. To će također uključivati priznanje od strane Banke federalnih rezervi. U većini slučajeva, to znači biti u mogućnosti dokazati da postoji barem minimalna potrebna imovina za podupiranje bilo kojeg pothvata koji preuzima bankovna tvrtka, te da postoji razumna količina iskustva i stručnosti predstavljenih među operaterima banke društvo. Bez ispunjavanja minimalnih standarda koje nameće vlada, nemoguće je osnovati bankovnu tvrtku koja može započeti proces poslovanja banaka unutar te zemlje.
Gotovo svaka zemlja ima neku vrstu ekvivalenta za ovu vrstu procesa. Obrazloženje je da su strogi zahtjevi za osnivanje bankovne tvrtke nužni kako bi se potrošači zaštitili od ulaganja svog novca u račune za provjeru, štednju i na novčanom tržištu, samo da bi se poslovni pothvat zatvorio zbog nedostatka operativnog kapitala i loših odluka o dio vlasnika. Zapravo, kriteriji potrebni za poslovanje bankovne tvrtke štite potrošača od gubitka teško zarađenog novca, a također pomažu u zaštiti gospodarstva od ozbiljnog udarca, zbog propasti financijskog subjekta.
Naravno, vrste zahtjeva koji moraju biti ispunjeni da bi se osnovala bankarska tvrtka razlikuju se od zemlje do zemlje. Već nekoliko desetljeća privlačnost offshore registracije za bankovnu tvrtku bila je vrlo popularna opcija. U nekim slučajevima, minimalni iznos potrebne imovine je manji, a stvarna poslovna struktura bankovne tvrtke možda ne mora biti tako dobro definirana. To može biti prednost za tvrtku koja želi ući u financijski sektor i otvoriti banku, ali ima malo prethodnog iskustva u bankarstvu.