Ispravno poznat kao obrazac brokerskog dilera, obrazac BD je dokument koji svaka brokerska kuća koja želi poslovati unutar zemlje mora podnijeti Komisiji za vrijednosne papire i burzu u Sjedinjenim Državama. BD obrasci sadrže osnovne informacije o posredništvu, kao što su financije tvrtke i popis službenika tvrtke. Evo nekoliko činjenica o BD obrascu i zašto je to važan dokument.
Jedna od glavnih svrha SEC-a je ograničiti rad neetičkih i beskrupuloznih posrednika unutar zemlje. Imajući pri ruci informacije o svakom brokeru u Sjedinjenim Državama, moguće je pratiti aktivnosti i osigurati da su sve transakcije koje provodi brokerska kuća u skladu s pravilima i propisima koji su dio financijskog zakona u SAD-u. U zamjenu za podnošenje BD obrasca, SEC izdaje vjerodajnice brokeru, dopuštajući da operacija funkcionira pod okriljem odobrenja vlade.
Velika većina tvrtki i ulagača neće poslovati s brokerom koji nema ovo odobrenje, tako da ne podnesete obrazac BD ne samo da riskirate gašenje poslovanja. Nedostatak vjerodajnica koje se nagrađuju kao rezultat poštivanja podnošenja BD obrasca također znači malo kupaca, ako ih uopće ima.
Posredništvo je odgovorno za redovito ažuriranje podataka na obrascu BD. Neke tvrtke odlučuju ažurirati svoj BD obrazac kada dođe do promjene službenika povezanih s tvrtkom ili kada dođe do velike promjene u financijskom vlasništvu tvrtke. SEC zahtijeva redovitu reviziju i ažuriranje informacija, tako da neke tvrtke odlučuju jednostavno izvršiti ažuriranje u ovo vrijeme periodičnog pregleda.
Brokersko-dilerska tvrtka kojoj se dodjeljuju vjerodajnice nakon podnošenja obrasca BD posluje unutar okvira propisanih pravilima i propisima koji su na snazi za sve financijske institucije. Nepoštivanje tih propisa može rezultirati suspenzijom i eventualnim opozivom tih vjerodajnica. Gubitak odobrenja SEC-a može biti razoran za brokersku tvrtku, s mnogim oblicima pristupa mogućnostima ulaganja zatvorenim, a mnogi klijenti odlaze pronaći drugu tvrtku koja zadržava odobrenje SEC-a. Iako se obrazac BD može činiti kao manji komad papirologije, pravilno podnošenje obrasca može osigurati da postoji dovoljno prilika za rast i proširenje tijekom godina.