Financijski arhitekt je financijski stručnjak koji je specijaliziran za pomaganje ljudima i organizacijama u izgradnji jakih financijskih portfelja. Slično kao i konvencionalniji arhitekt koji projektira i nadzire izgradnju stvarnih zgrada, financijski arhitekt dizajnira financijski plan koji će biti fleksibilan, učinkovit i jak, temeljen na individualnim potrebama klijenta, te nadzire izvođenje plana. Financijski arhitekti mogu raditi za privatne konzultantske tvrtke, banke, investicijske fondove i niz drugih tvrtki za financijske usluge.
Kada se financijski arhitekt sastane s klijentom, on ili ona razgovara o potrebama i očekivanjima klijenta. Svaka osoba je drugačija i važno je smisliti dugoročno rješenje financijskog planiranja koje je ostvarivo i učinkovito za klijenta. Žena od 60 godina, na primjer, ima vrlo različite potrebe od 20-godišnjeg muškarca. Osim pružanja pomoći u financijskom planiranju, financijski arhitekt također može pomoći u upravljanju bogatstvom, pokazujući ljudima kako pametno koristiti svoj novac.
Neki financijski arhitekti specijalizirani su za osnaživanje svojih klijenata, podučavajući ih kako samostalno upravljati svojim novcem i potičući ih da koriste visok stupanj samodiscipline u organiziranju i praćenju svojih financija. Drugi pružaju više opcija za potpunu uslugu, oslobađajući svoje klijente potrebe da brinu o financijskom planiranju i upravljanju novcem. Financijski arhitekti također mogu ponuditi mješavinu to dvoje, pružajući klijentima puno informacija i pomažući im u donošenju pametnih odluka, ali intervenirati ako smatraju da klijent ne donosi najbolji izbor.
Ljudi svih dobi i socioekonomskih klasa mogu imati koristi od savjetovanja s financijskim arhitektom ili financijskim planerom. Nikad nije prerano početi planirati budućnost, a radeći s financijskim stručnjakom, ljudi mogu izbjeći mnoge zamke i pogreške koje bi mogle koštati novac. Financijsko planiranje uključuje uštedu novca za mirovinu, fakultet i velike troškove, kao i učinkovito upravljanje postojećim bogatstvom kako bi ono generiralo prihod od kamata i nastavilo rasti.
Korporacije i institucije također koriste financijske arhitekte za upravljanje svojim bogatstvom i pomoć u financijskom računovodstvu. Te su organizacije odgovorne članovima i dioničarima koji žele biti sigurni da tvrtka ili institucija ide u pravom smjeru, a financijski arhitekt može pomoći u stvaranju boljih prinosa, ulaganju u budućnost i donošenju mudrih odluka o trošenju. Korporativno i institucionalno upravljanje bogatstvom i financijsko planiranje puno su kompliciraniji i složeniji od onih za pojedince, a zahtijevaju vještine vrlo iskusnog financijskog arhitekta.