Financijski inženjering i upravljanje rizicima povezani su tako da se jedan koncept koristi kao rješenje problema koji postavlja drugi. Investicijska društva zapošljavaju financijske inženjere kao način da pomognu tvrtkama i njihovim klijentima da izbjegnu rizike na financijskom tržištu. To se općenito postiže procesom kvantitativne analize koja uzima različite podatke prikupljene iz tržišnih cijena i financijskih izvješća poduzeća. Koristeći složene matematičke formule, izvješće daje predviđanje buduće tržišne izvedbe. Budući da je to tako ključni dio strategija ulaganja u suvremenom svijetu, sveučilišta i poslovne škole posvećuju mnogo vremena podučavanju financijskog inženjeringa.
Tehnološki napredak transformirao je investicijska tržišta diljem svijeta. Investicijska društva koja žele ići ukorak s promjenjivim vremenima prilagodila su se složenosti tržišta korištenjem sve naprednijih tehnika za povećanje profita za svoje klijente. Dio ovog procesa također uključuje ublažavanje rizika povezanih s velikim ulaganjima. Kao rezultat toga, obično je nužno da financijski inženjering i upravljanje rizicima budu dio učinkovitog investicijskog portfelja.
Velik dio pokretačke snage financijskog inženjeringa dolazi iz kvantitativne analize. U biti, ova vrsta analize djeluje poput matematičke formule. Informacije, kao što su cijene dionica, razine prihoda tvrtke i drugi relevantni brojčani iznosi, unose se u različite jednadžbe. Rezultat je predviđanje onoga što će se dogoditi u budućnosti. Kvantitativna analiza počiva na uvjerenju da se sve tržišno djelovanje temelji na prijašnjim obrascima, a korištenjem nje investitori mogu idealno ukloniti rizik iz procesa.
Dio načina na koji financijski inženjering otklanja rizik je korištenje složenih tehnika ulaganja poput izvedenica, koje svoju vrijednost temelje na vrijednosti temeljnih instrumenata i mogu se koristiti za zaštitu od rizika. Osim toga, financijski se inženjering može koristiti za osmišljavanje računalnih programa koji mogu vrlo brzo reagirati na prilike za trgovanje. Prednost stečena takvim trgovanjem u djeliću sekunde također može pomoći u upravljanju rizikom.
Budući da su financijski inženjering i upravljanje rizicima tako velik dio moderne investicijske scene, potražnja za financijskim inženjerima silno je porasla. Kao rezultat toga, mnogi diplomanti poslovnih škola imaju jaku pozadinu u matematici i računalno programiranje kao odgovor na ovu veliku potražnju. Većina velikih tvrtki oslanja se na stručnjake u kvantitativnoj analizi, a financijski inženjeri posebno su kvalificirani za obavljanje ovog zadatka. Stručnjaci na tom području s dokazanim iskustvom u upravljanju rizicima često mogu dobiti velike plaće i birati između konkurentskih tvrtki.