Posao je financijskog planera dati savjete koji se odnose na osobne financije, ulaganje i novac općenito. Za razliku od burzovnih posrednika i drugih profesionalaca, financijski planer ne prima nikakvu proviziju za svoje savjete. Umjesto toga, plaća mjesečnu naknadu kao što je ona koju zaradi odvjetnik ili računovođa.
Financijsko planiranje nije samo ulaganje. Ako osoba želi zaraditi puno novca u kratkom vremenu, vjerojatno ne traži financijskog planera. Cilj financijskog planera je dugoročniji, pružiti realne savjete za očuvanje sigurnosti obitelji i nakon dobi za umirovljenje. Financijski planer može obavljati nekoliko različitih uloga ovisno o svojim licencama i certifikatima. Na primjer, ako financijski planer želi prodati dionice ili osiguranje, mora proći sve odgovarajuće pravne kanale da to učini.
Postoje oni koji bi željeli dobiti savjet financijskog planera, ali su zabrinuti da će prepustiti kontrolu nad svojim financijama drugoj osobi. Ovo ne može biti dalje od istine. Posao je financijskog planera voditi, a ne preuzimati. Iako bi nekoj osobi moglo biti u najboljem interesu slijediti savjet financijskog planera, on to nije dužan učiniti. Dobar financijski planer će surađivati s drugim profesionalnim savjetnicima u vašem životu kako bi postao dio tima. Ako redovito tražite savjet odvjetnika i računovođa, vaš će financijski planer također surađivati s tim stručnjacima kako bi vaše najbolje interese zadržali pri srcu.
Ako ste zainteresirani za odabir financijskog planera, bilo bi dobro da prvo odredite svoje dugoročne ciljeve i prioritete. Započnite svoju potragu pitajući prijatelje, suradnike i rodbinu za preporuke. Kada imate popis potencijalnih financijskih planera, provjerite njihove vjerodajnice. Potražite iskusnog stručnjaka koji ima certifikat. Možete provjeriti postoje li crne oznake na određenom financijskom planeru putem Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Na mreži su i lako ih je pronaći.
Ne zaboravite pitati svog potencijalnog financijskog planera o pozadini i iskustvu. Saznajte više o školovanju i prethodnom zaposlenju. Nemojte se bojati tražiti nekoliko referenci. Kada je u pitanju vaša financijska budućnost, ne možete biti previše oprezni, a pouzdani financijski planer će biti više nego voljan dati takve informacije.