Uz mnoge vrste mogućnosti ulaganja i imovine koje su sada dostupne, uobičajeno je da institucije i privatne osobe istovremeno drže niz različitih vrsta ulaganja. Financijski portfelj je zbirka ulaganja koju drži institucija ili pojedinac. Posjedovanje portfelja imovine dio je strategije ulaganja poznate kao diverzifikacija. Financijski portfelj koji je pravilno diverzificiran ograničit će ulagačevu izloženost gubitku kao rezultat tržišnih fluktuacija.
Financijski portfelj može uključivati različita ulaganja iste vrste, kao što su dionice nekoliko različitih tvrtki, kao i ulaganja dvije ili više vrsta, kao što su nekretnine, obveznice, roba ili bilo koja druga imovina za koju se očekuje da će zadržati svoju vrijednost . Odabir određenih ulaganja koja će se uključiti u financijski portfelj ovisit će o stopi prinosa koju želi ulagač, kao i o ekonomskim uvjetima tijekom vremena u kojem investitor posjeduje portfelj. Investitor također mora odlučiti s kojom razinom rizika odgovara.
Postoji mnogo različitih metoda za izračun stope povrata financijskog portfelja. Najtočnija od ovih metoda je vremenski ponderirana metoda. Za izračunavanje stope povrata na ovaj način, vrijednost portfelja se ponovno procjenjuje svaki put kada se promijeni vrijednost jedne od imovine. To može biti jednako često kao i svaki dan, a zatim se dnevni prinosi zbrajaju kako bi se pronašla stvarna stopa povrata tijekom vremena.
Nisu svi pojedinci koji posjeduju financijski portfelj voljni ili sposobni kontinuirano upravljati svojom imovinom. Postoje mnoge vrste brokera i upravitelja imovinom u industriji financijskih usluga koji istovremeno upravljaju portfeljima jednog ili više ulagača. Usluge i savjeti brokera mogu biti vrlo korisni za nekoga tko nije stručnjak za financijska tržišta, ali tko ipak želi na njima profitirati. Vješt broker moći će procijeniti ciljeve i potrebe pojedinog ulagača i dizajnirati raznoliki financijski portfelj u skladu s tim okolnostima.