Financijski posrednik je vrsta komercijalnog brokera koji pomaže klijentima u procjeni njihovih trenutnih potreba za financiranjem i identificiranju najboljeg načina za zadovoljenje tih potreba. To često uključuje istraživanje širokog spektra mogućnosti kreditiranja, a zatim pomoć klijentu u prijavi i konačno osiguravanju najbolje dostupne opcije financiranja. Financijski posrednik može se specijalizirati za određeno područje kreditiranja kao što su hipotekarni zajmovi ili omogućiti pristup širokom rasponu različitih vrsta mogućnosti poslovnog financiranja.
Postoji niz specifičnih financijskih opcija koje zahtijevaju specijaliziranog financijskog brokera. Podni broker služi kao predstavnik klijenta za transakcije kupnje i prodaje na burzi izravno na tržištu. Broker na gornjem katu ima tendenciju da se više usredotoči na maloprodajna tržišta i slične transakcije. Hipotekarni posrednik će nastojati identificirati i osigurati najbolje hipotekarne poslove za klijente. Iako se mnogi brokeri odlučuju specijalizirati se za jedno ili dva područja, moguće je pronaći financijskog brokera koji nudi rješenje za kupnju na jednom mjestu za razne potrebe poslovnog financiranja.
Jedna od prednosti korištenja usluga financijskog posrednika je ta što će ova vrsta brokera s povjerenjem imati pristup opcijama zajma i drugim financijskim rješenjima koja zajmoprimac može, ali i ne mora, lako identificirati. Budući da broker ima vlastiti interes pomoći klijentu u osiguravanju financiranja, on ili ona često će istražiti tradicionalne i netradicionalne mogućnosti zajma kako bi pronašao najbolje rješenje za klijenta. Ova sposobnost korištenja tako široke mreže resursa često dovodi do osiguranja zajma čak i kada su klijenta odbili brojni bankari i drugi zajmodavci.
Uz rad kao posrednik za osiguranje zajmova, financijski broker također može pomoći klijentima u projektima leasinga i kupnje. Kao i kod zajmova, broker će vjerojatno moći iskoristiti široke mreže koje će uroditi prilikama za kupnju i zakup koje bi klijent mogao previdjeti ili ih uopće nikada ne bi identificirao. Funkcionirajući kao zagovornik ili financijski agent za klijenta, broker će slijediti opcije koje dobro funkcioniraju s operativnim proračunom klijenta i često štedi klijentima mnogo novca, čak i nakon što se provizija brokera uzme u obzir.
Financijski posrednik obavlja sve poslove za klijenta. To može značiti znatnu uštedu vremena i truda kako bi se pronašao i osigurao pravi poslovni aranžman. Budući da čak i velike korporacije obično imaju ograničene količine oba resursa, angažiranje usluga financijskog posrednika ima smisla.