Financijsko savjetovanje usluga je koju certificirani financijski konzultanti pružaju velikim korporacijama, vladinim agencijama i pojedinačnim klijentima. Uloga financijskog konzultanta je dati neovisno, stručno mišljenje o predloženom poslovnom planu ili odluci. Postoje dvije glavne vrste financijskog savjetovanja: poslovno i osobno.
Tvrtke koje zahtijevaju stručnost u računovodstvu, financijama, osiguranju i drugim aspektima financija angažiraju poslovnog financijskog savjetnika. Pojedinačni klijenti koriste usluge financijskih konzultanata za upravljanje svojim ulaganjima, imovinom i dugoročnim financijskim planovima. Vještine potrebne za ove dvije uloge malo se razlikuju, kao i očekivanja klijenata.
Certificirani financijski konzultant (CFC) je profesionalna oznaka koju dobiva od Instituta financijskih konzultanata nakon uspješnog završetka programa edukacije i ispita. Ova oznaka je međunarodno priznata i važna je profesionalna akreditacija za dobivanje pozicije u ovom području. CFC-i su dužni svake godine završiti tečajeve stručnog usavršavanja kako bi bili sigurni da su u tijeku s najnovijim teorijama i poslovnim praksama.
U aranžmanu poslovnog financijskog savjetovanja, klijent ima specifičan plan ili koncept o kojem želi neovisno mišljenje. Uloga konzultanta je pregledati predloženi plan i identificirati snage i slabosti. Od njih se također očekuje da daju savjete o upravljanju rizicima, vladinim propisima na čekanju, trendovima u industriji i dugoročnoj održivosti.
Ova vrsta posla zahtijeva znanje iz računovodstva, financija, osiguranja i poslovnog upravljanja. Konzultanti obično imaju deset do petnaest godina praktičnog iskustva na širokom rasponu povezanih pozicija, prije nego što postanu konzultant. Ova iskustva dodaju vrijednost i perspektivu.
Osobno financijsko savjetovanje obično je usluga koju traže ljudi sa značajnim financijskim sredstvima i složenim investicijskim portfeljem. Te usluge uključuju investicijsko savjetovanje, planiranje poreza, upravljanje dohotkom, procjenu rizika i dugoročno planiranje. Tim problemima mora aktivno upravljati profesionalac kako bi se postigla maksimalna korist uz najmanju moguću količinu rizika.
Konzultanti koji su specijalizirani za ovo područje obično imaju iskustvo u računovodstvu i financijskom planiranju. Važno je najmanje pet godina iskustva u upravljanju osobnim financijama, kao i otvoren proces komunikacije i pregleda. Iako neke tvrtke nude planiranje nekretnina, uvijek se posavjetujte s odvjetnikom o tim pitanjima kako biste izbjegli probleme za svoje korisnike. Financijsko savjetovanje nudi obilje mogućnosti za zapošljavanje, napredovanje u karijeri i profesionalni rast. Ako vas zanima financijska karijera, istražite savjetovanje kao put karijere.