Idiosinkratični rizik je rizik koji utječe na samo jednu dionicu ili vrijednosni papir. Ovaj rizik ulaganja može se riješiti diverzifikacijom portfelja kako bi se osiguralo da se ne oslanja previše na bilo koji investicijski proizvod. To osigurava da kada na vrijednosni papir utječe idiosinkratični rizik, on ne povlači cijeli portfelj sa sobom. Netko bi mogao smatrati ovaj određeni oblik rizika sjajnom ilustracijom izreke “ne stavljajte sva jaja u jednu košaru”.
Brojne stvari mogu dovesti do devalvacije jednog vrijednosnog papira bez oštećenja cijelog portfelja. Na primjer, tvrtka može doživjeti štrajk koji snižava cijene dionica kako se potrošači zabrinu. Isto tako, tvrtka može biti podvrgnuta velikoj tužbi, padu zarade ili sličnom događaju koji uzrokuje pad vrijednosti jer investitori postaju manje sigurni. Sve su to rizici koji mogu utjecati na bilo koju sigurnost u bilo kojem trenutku.
Ova vrsta rizika je mala. Idiosinkratični rizik utječe samo na vrijednosne papire povezane s određenom tvrtkom, na duljine vremena koje mogu varirati, ovisno o prirodi rizika. Također poznat kao nesustavni rizik, može biti teško, ako ne i nemoguće predvidjeti, čak i za vješte ulagače koji pomno prate tržište. Umjesto da pokušavaju izbjeći ovaj rizik odabirom određenih vrijednosnih papira, ljudi umjesto toga drže svoje portfelje raznolikima kako bi mogli upravljati idiosinkratičnim rizikom i smanjiti njegov učinak na njih.
Kada istražuju vrijednosne papire za kupnju, ljudi bi trebali razmisliti o tome kako bi idiosinkratični rizik mogao utjecati na njih. Kupnja velikih količina dionica i obveznica u Xyz Corporation, na primjer, mogla bi biti loša ideja jer ne bi diverzificirala portfelj. Isto tako, ako je Abc Company podružnica korporacije Xyz, opskrbiti portfelj vrijednosnim papirima obiju ovih tvrtki možda nije pametno jer bi bogatstvo jedne moglo utjecati na drugu.
Diverzifikacija je jedna od prvih lekcija koje ljudi podučavaju kada istražuju ulaganja i uče o tome kako razviti portfelje. Ulagači kojima nije ugodno pokušavati odabrati odgovarajuću ravnotežu vrijednosnih papira za portfelj mogu se odlučiti za korištenje usluga investicijskog savjetnika. Investicijski savjetnici upoznati su s brojnim vrstama rizika uključenih u investicijski svijet i mogu savjetovati svoje klijente da donesu razumne odluke ili raditi kao portfelj menadžeri koji upravljaju ulaganjima izravno u ime svojih klijenata.