Prijedlog za ulaganje je vrsta dokumenta koji se priprema s ciljem motiviranja potencijalnih investitora da uđu u uzajamno koristan poslovni odnos s tvrtkom ili projektom. Ideja je uključiti informacije u tijelo prijedloga koje pomažu ulagačima ili zajmodavcima da vide vrijednost tvrtke ili projekta, razumiju potencijalne nagrade povezane s ulaganjem i pružaju informacije koje pomažu u rješavanju i rješavanju zabrinutosti ili rezervi koje investitori mogu imati s djelatnošću. Prijedlog ove vrste može se pripremiti kao generički dokument namijenjen širokom spektru ulagača, ili biti dokument pripremljen i prilagođen da privuče sudjelovanje jednog ulagača ili može biti elitna skupina anđeoskih ulagača.
Korištenje investicijskog prijedloga uobičajeno je za širok raspon mogućnosti ulaganja. Startup tvrtka može pripremiti ovu vrstu prezentacije kako bi privukla ulagače i osigurala sredstva potrebna za pokretanje poslovanja i održala trud dok ne počne stvarati prihod od prodaje. Utemeljene tvrtke mogu koristiti ovu vrstu prijedloga kako bi privukle investitore da podrže projekt proširenja ili lansiranje novog proizvoda. Općine mogu pripremiti prijedlog ulaganja kako bi demonstrirali prednosti ulaganja u izdavanje obveznica koje će pomoći prikupiti novac za građevinske projekte ili druga poboljšanja u zajednici.
Bez obzira na opseg investicijskog prijedloga, dokument obično uključuje nekoliko ključnih odjeljaka koji su namijenjeni pružanju važnih informacija ulagačima. Tekst će obično započeti podacima o prirodi mogućnosti ulaganja, obično pružajući pozadinu i povijest o tome kako je prilika nastala. Odatle će se prijedlog baviti mehanikom kako će prilika biti strukturirana, pružajući informacije o tome kako se može ostvariti povrat od pothvata. Tekst će dalje uključivati vremenski okvir događaja koji će se dogoditi, uključujući kada ulagač može predvidjeti da će dobiti neku vrstu povrata, prirodu sigurnosnih mjera koje će se poduzeti za zaštitu ulagačevih udjela, pa čak i raspored koji se fokusira na to kada može se očekivati plaćanje kamata i kako će se otplatiti glavnica ulaganja.
U sklopu investicijskog prijedloga bit će podaci o mogućim prigovorima na projekt. Ovdje je cilj proaktivno rješavati vjerojatnije zabrinutosti ulagača i pružiti činjenične podatke koji pokazuju kako se te zabrinutosti mogu riješiti i raspršiti. To uključuje zabrinutost oko toga kakav bi utjecaj promjene u gospodarstvu mogle imati na uspjeh projekta, koji će se drugi izvori prihoda koristiti za zaštitu interesa ulagača, pa čak i kako je ova prilika u usporedbi sa sličnim prilikama na tržištu.
Konačni cilj svakog investicijskog prijedloga je privući dovoljno investitora da financiraju projekt s dovoljnim resursima kako bi se trudu dale razumne šanse za uspjeh. Nije neuobičajeno da se investicijski prijedlog smatra tekućim radom, pri čemu autor prijedloga mijenja tekst kako se više podataka o tome što je na umu investitora stavlja na raspolaganje. Iako će osnove kao što su iznos plaćene kamate i mehanika projekta obično ostati isti, mogu se dodati dodatni podaci, kao i neki dijelovi dokumenta prilagoditi tako da bude jasniji i sažetiji, što pomaže da se povećati šanse za povezivanje i u konačnici zaradu potpore investitora.