Kartica isteka je jednostavan dokument koji pruža informacije o datumu isteka određenog ugovora. Kartica ove vrste koristi se u brojnim okruženjima, posebice u industriji osiguranja. Ideja koja stoji iza kartice isteka je da služi kao sredstvo za upozorenje svim stranama uključenim u ugovor da će odnos prestati s određenim datumom osim ako se ne poduzmu odgovarajuće radnje da se ugovor produži na dodatni rok.
Jedna od najčešćih primjena kartice s istekom valjanosti je kod osiguranja. Uz različite vrste planova zdravstvenog, auto i životnog osiguranja, datum prestanka police može biti uključen u osnovne uvjete i odredbe koji reguliraju odnos. Kako se taj datum približava, kartica isteka služi kao podsjetnik davatelja usluga da se bliži rok trajanja ugovora i da je došlo vrijeme da se s osiguranikom razgovara o obnovi osiguranja. Koristeći ovu vrstu alata za upravljanje vremenom, agent uvijek može biti svjestan koje police klijenta istječu u sljedećih 30 dana i dogovoriti se za kontakt s tim klijentima kako bi obnovio planove i održao priljev prihoda u osiguranje. pružatelj usluga.
Uz praćenje datuma prestanka planova osiguranja, kartica isteka može se koristiti i kao dio procesa praćenja bilo koje vrste poslovnog ugovora. Na primjer, tvrtka koja klijentu pruža robu ili usluge po sniženim cijenama može koristiti ovu metodu za ulazak u nove razgovore s klijentom nekoliko tjedana prije tog datuma raskida. To može biti važno jer bi to moglo značiti razliku između klijenta koji će odlučiti produžiti termin za još jedan termin po istoj cijeni ili odlučiti prihvatiti ponude konkurenata.
Dok je tradicionalna kartica isteka valjanosti fizička kartica koja se koristi kao dio tickler datotečnog sustava, mnogi softverski paketi integriraju ideju kartice u svoje osnovne značajke. Baza podataka o prodaji može uključivati mogućnost stvaranja virtualne kartice isteka koja uključuje osnovne informacije o kupčevom ugovoru, uključujući datum raskida. Krajnji korisnik tada može postaviti sustav da generira upozorenje određeno vremensko razdoblje prije raskida ugovora, što olakšava zakazivanje telefonskog poziva ili e-pošte klijentu i početak rada na obnovi ugovora. Sve dok zadatak nije dovršen ili odbačen, sustav će često nastaviti podsjećati korisnika da je potreba za kontaktiranjem klijenta još uvijek na čekanju.