Korporacija vrijednosnih papira je tvrtka koja pruža financijske usluge u vezi s vrijednosnim papirima kao što su dionice, obveznice, futuresi i opcije. Korporacije vrijednosnih papira, koje se ponekad nazivaju brokerske kuće ili tvrtke, ovlaštene su posredovati u kupnji i prodaji vrijednosnih papira. Obično nude širok raspon proizvoda i usluga za koje naplaćuju naknadu ili proviziju.
Iako klijent može kontaktirati tvrtku vrijednosnih papira i priopćiti svoje izbore ulaganja, većina tvrtki nudi osobne usluge koje uključuju širok raspon financijskog planiranja. Neke su korporacije specijalizirane za određena područja, dok druge mogu ponuditi širok raspon mogućnosti. Financijsko planiranje uključuje područja kao što su upravljanje novčanim tokovima, planiranje ulaganja, upravljanje rizicima, planiranje osiguranja, porezno planiranje i planiranje umirovljenja. Te se usluge izvode kroz proizvode koje korporacija vrijednosnih papira nudi svojim klijentima.
Ulaganja su najčešći proizvodi koje nudi korporacija vrijednosnih papira. Ulaganja mogu uključivati kupnju i prodaju jednostavnih vrijednosnih papira kao što su dionice i obveznice ili više raznolikih ulaganja kao što su investicijski fondovi, hedge fondovi i fondovi rizičnog kapitala. U mnogim slučajevima, korporacije vrijednosnih papira će sudjelovati u institucionalnom trgovanju, što se događa kada kupuju i prodaju vrijednosne papire u velikim blokovima za svoje klijente ili su veliki blokovi dio sredstava kojima upravlja korporacija.
Usluge upravljanja rizicima koje nude korporacije s vrijednosnim papirima nude klijentima mogućnost prijenosa financijskog rizika na druge subjekte. Korporacije procjenjuju rizik kroz istraživanje tržišta koje pruža analizu troškova naspram koristi koja omogućuje tvrtki ili pojedincu da donesu obrazovanu odluku o svojim ulaganjima. Ekstremno bogati klijenti mogu si priuštiti više rizika od onih koji ulažu u znatno manjem opsegu.
Neke korporacije za vrijednosne papire također nude komanditna društva za nekretnine (RELP) ili investicijske fondove za nekretnine (REIT). Ove mogućnosti ulaganja uključuju skupinu investitora koji razvijaju i grade nekretnine kako bi ostvarili prihod. Često su popularni kod iznimno bogatih klijenata jer nude visok potencijal rasta, prihoda i zaklona od poreza.
Porezno planiranje je još jedno područje financijskog planiranja gdje neke korporacije za vrijednosne papire nude savjete. Strogi zakoni koji reguliraju poreze i vrijednosne papire u većini zemalja prisiljavaju korporacije vrijednosnih papira da budu upućene u ovo područje, tako da ulagači mogu zaštititi svoju gotovinu i nenovčanu imovinu. Stručnjaci za porezno planiranje nude savjete klijentima o tome kako legalno izbjeći poreze.
Još jedna uobičajena usluga koju nude neke korporacije za vrijednosne papire je planiranje umirovljenja. Tvrtke nude proizvode kao što su planovi 401(k), planovi dijeljenja dobiti, pojednostavljeni mirovinski planovi zaposlenika (SEP) i individualni mirovinski računi (IRA) za svoje poslovne i pojedinačne klijente. Korporacije vrijednosnih papira također mogu ponuditi mogućnosti ulaganja u osiguranje kao što su životno osiguranje i anuiteti.