Minimalno ulaganje je najmanji iznos novca ili dionica koji se može kupiti prilikom ulaganja u fond ili vrijednosni papir. Minimalna ulaganja uobičajena su u investicijskim fondovima, bankovnim računima, hedge fondovima i komanditivnim partnerstvima. Nemaju svi fondovi minimalna ulaganja, pa bi investitori to trebali razmotriti prije ulaganja.
Uzajamni fondovi obično imaju minimalno ulaganje koje se kreće od čak 100 USD (USD) do 10,000 XNUMX USD ili više. Fondovi s većim minimalnim ulaganjima to obično čine kako bi obeshrabrili kratkoročne ulagače. Kada ljudi ulažu u uzajamni fond dulje vrijeme, upraviteljima je lakše procijeniti ukupan iznos fonda u bilo kojem trenutku i uložiti u skladu s tim. Dnevne fluktuacije u iznosu fonda otežavaju upraviteljima fondova da znaju koliko imaju na raspolaganju za ulaganje.
Uzajamni fond s niskim minimalnim ulaganjem obično je uzajamni fond kojim se aktivno upravlja za razliku od indeksnog fonda. Aktivno upravljani investicijski fondovi su oni koji koriste upravitelje fondova kako bi odlučili koje dionice kupiti i prodati. Indeksni fondovi sastoje se od skupine dionica koje su odabrane da predstavljaju određeni dio tržišta. Indeksni fond zahtijeva daleko manje trgovanja od zajedničkog fonda kojim se aktivno upravlja, što smanjuje godišnje troškove za ulagače.
Hedge fondovi su fondovi koji koriste netradicionalne strategije ulaganja kako bi ostvarili povrate veće od prosjeka. Hedge fondovi obično imaju ograničen broj ulagača i stoga imaju visoka minimalna ulaganja. Minimalno ulaganje u hedge zabavu kreće se od 100,000 USD do više od 1 milijun USD.
Dionice i obveznice zahtijevaju niža minimalna ulaganja od zajedničkih i hedge fondova. Dionica se mora kupiti u punim dionicama tako da je minimalno ulaganje cijena dionice. Troškovi obveznica temelje se na nominalnoj cijeni dotične obveznice. Brokerske kuće i banke mogu naplaćivati provizije ili trgovačke naknade za kupnju dionica i obveznica ili zahtijevati vlastiti minimalni iznos kupnje. Važno je razmotriti i dodatne naknade kako biste saznali koji je minimalni iznos potreban za ulaganje.
Bankovni računi obično imaju mala, ako postoje, minimalna potrebna ulaganja. Neke banke nude dodatne pogodnosti ili veće kamatne stope za ispunjavanje određenog minimalnog stanja. Ostali računi naplaćuju naknade ako stanje računa padne ispod određene razine. Zahtjevi za minimalno ulaganje i stanje na bankovnim računima često se mogu odustati postavljanjem izravnih depozita od poslodavaca ili mjesečnim transferima s drugih računa.