Operativni due diligence je pregled ulaganja koji provodi treća strana u svrhu procjene rizika i pomoći ulagačima da donesu informirane odluke o svojim investicijskim praksama. Obično se koristi s alternativnim ulaganjima poput hedge fondova, budući da su ta ulaganja manje podložna regulaciji. Bez regulatora koji bi pratili praksu, ulagači se moraju obratiti drugim metodama za praćenje svojih ulaganja i procjenu potencijalnih mogućnosti ulaganja.
U operativnom due diligenceu agent investitora ili grupe ulagača temeljito provjerava uvjete povezane s ulaganjem. Agent ispituje strukturu administracije ulaganja, zajedno s praksama u smislu računovodstva i radnog okruženja. Ova treća strana može pregledati navedenu imovinu i obveze, pogledati pozadinu rukovoditelja i potvrditi da je ulaganje u skladu sa svim primjenjivim pravilima i propisima. Stjecanje osjećaja za radno okruženje također može biti dio posla, budući da se znakovi problema ponekad pojavljuju u obliku neprijateljskog ili neugodnog ureda.
Te se informacije koriste za generiranje operativnog izvješća o dubinskoj analizi. Izvješće također uključuje raspravu o identificiranim rizicima i može uspoređivati i suprotstavljati rizike u različitim vrstama investicijskih proizvoda ili to prepustiti investitoru. Izvješće sadrži detaljne informacije o tome kako ulaganje funkcionira i može raspravljati o svim nedoumicama koje osoba koja priprema izvješće ima o ulaganju, uključujući crvene zastavice koje ukazuju na probleme poput prijevare.
Investitor može koristiti operativno izvješće dubinske analize za donošenje odluka o tome kako, kada i gdje ulagati. Pregledi tekućih ulaganja važni su za ulagače koji žele potvrditi da su njihova sredstva sigurna i koji žele nepristrano mišljenje treće strane o uspješnosti ulaganja. Što se tiče potencijalnih ulaganja, obično se preporuča temeljito istraživanje kako bi ulagači mogli napraviti najbolji izbor za svoje potrebe i izbjeći nepotrebne rizike.
Tvrtke koje nude operativne usluge due diligence mogu se naći u mnogim regijama svijeta. Tijekom pregleda mogu se koristiti različiti pristupi. Ulagačima bi moglo biti od pomoći zatražiti uzorke i pregledati politike i metode koje koristi nekoliko tvrtki prije nego što donesu odluku o tome koju tvrtku žele koristiti za reviziju ulaganja. Drugi investitori također mogu pružiti informacije o najboljoj tvrtki za recenzije i inspekcije u svom iskustvu, kao i publikacije namijenjene investitorima.