Paraplaniranje je relativno nov koncept unutar financijske zajednice. U osnovi, pojedinac koji se bavi paraplaniranjem usredotočuje se na administrativne poslove koji su potrebni za ostvarenje projekta, kao što je sastavljanje proračuna ili sređivanje dokumentacije za izvršenje narudžbe zaliha. Planeri koji pružaju ove vrste usluga mogu funkcionirati kao pomoćnici brokera i financijskih analitičara ili kao zasebne outsourcing tvrtke koje pružaju ovu vrstu usluga podrške svojim klijentima.
Dok koncept paraplaniranja obično potječe do Ujedinjenog Kraljevstva tijekom 1990-ih, ideja se danas nalazi u mnogim financijskim krugovima diljem svijeta. Nacije poput Kanade, Sjedinjenih Država, Brazila, Japana i mnogih zemalja u Africi otkrile su da je dodatak paraplanera iznimno učinkovit u povećanju učinkovitosti rukovanja transakcijama svih vrsta. Posrednici s popustima, financijski planeri, investicijski savjetnici i planeri proračuna smatraju paraplaniranje korisnim pristupom.
Iako ne postoji jasno definiran proces za paraplaniranje koji se proteže kroz sve aplikacije, pojedinci koji rade kao paraplaneri vjerojatno će funkcionirati u nekoj vrsti administrativnih funkcija, možda kao veza, pomoćnik ili konzultant. Što se tiče karakteristika, paraplaner će biti vrlo organiziran, imati oko za detalje i posjedovati kombinaciju obrazovanja i iskustva koje ga čini autoritetom za vrstu projekta koji se razmatra. To postavlja planera tako da on ili ona mogu lako identificirati i rješavati sve administrativne zadatke koji su potrebni za uspješno postizanje ciljeva povezanih s projektom.
Nije neobično da paraplaniranje zahtijeva vještine poput sposobnosti prikupljanja i preciznog tumačenja statistike, pripreme pisanih izvješća, strukturiranja usmenih prezentacija tih izvješća i upravljanja resursima kako bi se oni iskoristili na najbolji mogući način. Paraplaneri imaju tendenciju da budu artikulirani i sposobni dobro surađivati s drugima, ponekad djelujući kao voditelji i voditelji. U današnjem svijetu, gdje se toliko zadataka rješava pomoću elektroničkih resursa, nije neobično da paraplaner također bude donekle vješt s protokolima informacijske tehnologije i raznim oblicima softverskih programa.
U pogledu vrsta projekata u kojima paraplaniranje može biti od pomoći, financijsko planiranje je najčešće citirani primjer. Ovo planiranje može biti povezano s pripremom proračuna za postizanje dugoročnih ciljeva koje je postavila tvrtka ili za pomoć pojedincu u učinkovitom planiranju umirovljenja. Paraplaner se također može pozvati da pomogne u potpunoj preradi financijske strukture poslovanja, čineći je tako konkurentnijom i sposobnom generirati veći profit nakon dovršetka restrukturiranja.