Izraz “verifikacija trgovca” koristi se na nekoliko načina u financijskoj industriji. U prvom i širem smislu, odnosi se na uslugu provjere trgovačkih čekova koja potvrđuje da su čekovi ispisani trgovcu valjani. Neke online tvrtke koriste ovaj izraz za označavanje procesa provjere identiteta trgovaca koje navode u svrhu identificiranja i uklanjanja potencijalnih izvora prijevare.
Kada se raspravlja o provjeri trgovačkog čeka, provjera trgovca uključuje pokretanje informacija o čeku kroz sustav kako bi se osiguralo da se on povezuje s valjanim bankovnim računom, da na računu ima dovoljno novca za pokriće čeka i da osoba koja ispisuje ček nema povijest ispisivanja čekova na račune s nedostatkom sredstava ili drugih nepovoljnih kreditnih događaja. Svrha takvih sustava je zaštititi trgovce od prijevare s čekovima, kao i od situacija u kojima ljudi nedužno ispisuju čekove bez dovoljno novca; u oba slučaja trgovac mora poduzeti korake kako bi prikupio sredstva, a to je skupo i dugotrajno.
Neki trgovci izbjegavaju ovaj problem tako što jednostavno odbijaju prihvatiti čekove. Drugi koriste potvrdu trgovca. Vrlo male tvrtke mogu koristiti sustav jednostavan kao što je nazvati banku ili kreditnu uniju na kojoj se izvlači ček i pitati je li osoba koja ispisuje ček član ili klijent s dobrom reputacijom. Drugi sustavi mogu skenirati provjere i pokrenuti podatke kroz bazu podataka koju ljudi mogu koristiti kako bi utvrdili je li provjera vjerojatno valjana ili ne. Napredniji sustavi terete novac odmah od kupčeve odjave kako bi se osiguralo da će ček pokriti sredstva.
Korištenje sustava za provjeru trgovca košta. Cijena sustava varira ovisno o uslugama koje nudi i poslovanju u kojem trgovac radi. Netko s visokorizičnim trgovačkim računom morat će platiti više jer je rizik od loših čekova shodno tome veći. Obično se plaća i mjesečna naknada za održavanje i naknada po čeku za obradu potvrde trgovca.
U drugom smislu, provjeru trgovca koriste web-lokacije koje djeluju kao tržnice, navodeći robu više dobavljača. Ove stranice traže od svojih dobavljača da potvrde svoj identitet i da daju aktualne i točne podatke za kontakt. To štiti potrošače od prijevare osiguravajući da su na popisu samo ovlašteni dobavljači i pružajući potrošačima mehanizam za kontaktiranje dobavljača u slučaju spora ili problema.