Transfer bogatstva je izraz koji se koristi za opisivanje prijenosa novca s jedne osobe na drugu, obično nakon ili u očekivanju smrti osobe čije se bogatstvo dijeli. Mnogi ljudi sa značajnim sredstvima počinju planirati prijenos bogatstva mnogo prije smrti, jer je raspodjela bogatstva često podložna složenim porezima koji se mogu izbjeći ako se počne rano. Ljudi bez mnogo financijske imovine i dalje bi trebali razmotriti neki oblik planiranja raspodjele bogatstva nakon smrti. Najbolji način za učinkovito i ispravno planiranje prijenosa bogatstva je susret sa stručnjakom u relevantnom području koji može procijeniti ukupnu nečiju imovinu i smisliti strategiju koja na odgovarajući način pušta tu imovinu u ruke drugih.
Dostupne su razne financijske institucije za olakšavanje prijenosa bogatstva, ali dobro mjesto za početak je rad s financijskim savjetnikom. Kada se razmatra prijenos bogatstva, može postojati niz zbunjujućih pojmova i može biti teško započeti ili čak razumjeti što se nudi. U najmanju ruku, financijski savjetnik i odvjetnik će vjerojatno biti potrebni za izradu pravnih i operativnih planova za prijenos bogatstva.
Neki ljudi odlučuju se pobrinuti za značajne količine davanja prije smrti. Distribucija bogatstva plaćanjem za obrazovanje potomaka, plaćanjem medicinske skrbi ili nizom drugih strategija novčanog davanja može smanjiti količinu bogatstva izgubljenog zbog poreza. Samo zato što se novac prenosi između supružnika ili potomaka ne znači ga nužno oslobađati od oporezivanja, ali postoje načini za strateški planiranje davanja kako bi se smanjio iznos plaćenog poreza. Zakoni o porezima na imovinu ili nasljedstvo razlikuju se ovisno o regiji i trebali bi ih se temeljito istražiti kako bi se izbjegle pravne probleme.
Mnogi ljudi daju novac i drugu imovinu ne samo obitelji i prijateljima nego i institucijama. Moguće je podijeliti bogatstvo dobrotvornim zakladama, školama i drugim grupama. Često se darovi školama i knjižnicama mogu ograničiti tako da se novac može koristiti samo na određeni način. U mnogim slučajevima, davanje dara na ovaj način rezultira društvenim priznanjem, pa neki ljudi odlučuju dati te darove prije smrti.
Prijenos bogatstva nije samo davanje novca koji netko ima na bankovnim računima. Korisnici iz životnog osiguranja, mirovinskih planova i druge imovine također dobivaju novac koji se mora planirati. U oporuci se može odrediti kome će ići predmeti poput kuća, automobila i materijalnih dobara. Cjelokupno ono što čini bogatstvo neke osobe treba uzeti u obzir prije smrti.