Profil investitora je odraz ciljeva i zadataka investitora. Definira koliki rizik je netko spreman prihvatiti, kao i vrste nagrada ili povrata koje očekuje. Na temelju ovog profila, investitor i financijski savjetnik mogu zajedno odrediti gdje će dodijeliti sredstva, jer svaka klasa imovine nosi različitu razinu rizika. Profil investitora diktira koliko kapitala ide u dionice, obveznice i druge klase imovine, a koliko treba ostati u gotovini.
Određeni kriteriji određuju profil investitora. Često će financijski savjetnik tražiti od klijenta da ispuni upitnik o profilu investitora. Svrha je saznati osnovne informacije kao što su iznos novca koji je dostupan za ulaganje, kada će sredstva biti potrebna, za što će se sredstva koristiti i dob ulagača. Investitor koji je blizu mirovine, na primjer, imat će kraći vremenski horizont ulaganja od nekoga tko je u 20-im ili 30-im godinama.
Način na koji investitor rješava gubitak također igra na njegov profil investitora. Ako se portfelj smanji za 20% u jednoj godini i investitor to iskoristi kao priliku za kupnju dodatnih vrijednosnih papira, njegova tolerancija na rizik je visoka. Ako pak likvidira portfelj i sve proda, postoji niska tolerancija rizika.
Investitor s konzervativnim profilom ulagača preuzima što je moguće manje rizika. Prinosi u konzervativnom portfelju mogu biti skromni, ali i šansa za gubitak novca. Netko s umjerenim profilom investitora razumno razumije burzu i spreman je preuzeti određeni rizik. Agresivan investitor ima napredno znanje o financijskim tržištima i ne boji se rizičnih ulaganja. Trebao bi očekivati najviše stope povrata.
Portfelj će se podijeliti na temelju investicijskih ciljeva. Državne obveznice obično su najsigurnije investicije ako temeljna država nema tendenciju da plati svoj dug. Korporativne obveznice mogu biti rizične jer ako tvrtka ne plati zajam, određenim ulagačima možda neće biti plaćeno. Voditelj dionica je lider u industriji, a ulagači se mogu osjećati sigurnije s tvrtkom s dokazanim povijesnim povratom. Rizična dionica je ona bez dokazanog iskustva ili koja pokazuje znakove kontinuiranog pada cijene.