Registrirani financijski konzultant (RFC) je profesionalna oznaka ili titula koju dodjeljuje Međunarodna udruga registriranih financijskih konzultanata (IARFC). IARFC je privatna, neprofitna organizacija za članstvo. Kako bi dobio RFC, financijski planer ili financijski savjetnik mora položiti ispit IARFC-a i zadovoljiti druge zahtjeve kao što je diploma iz financijskog planiranja. Nakon toga, registrirani financijski konzultant mora se pridržavati etičkog kodeksa IARFC-a i pohađati tečajeve kontinuirane edukacije kako bi zadržao oznaku. RFC je samo jedna vrsta profesionalnog naziva koji je dostupan financijskim planerima.
Financijski planer koji želi biti registrirani financijski konzultant mora proći IARFC-ov test, koji pokriva nekoliko područja kao što su anuiteti, planiranje nekretnina, vrijednosni papiri i raspodjela ulaganja. Prije nego što pristupnik pristupi testu, već mora imati profesionalnu oznaku kao što je ovlašteni životni pokrovitelj (CLU), ovlašteni financijski savjetnik (ChFC) ili drugu oznaku prihvatljivu za IARFC. Američki koledž dodjeljuje oznake CLU i ChFC. Ako podnositelju zahtjeva nedostaje stručna oznaka, prihvatljiva je i diploma iz financijskog planiranja s akreditiranog fakulteta ili sveučilišta. Kandidat također mora imati četiri godine iskustva u financijskom planiranju.
Financijski planer koji postane registrirani financijski konzultant mora se pridržavati Etičkog kodeksa IARFC-a. Etički kodeks ima nekoliko mandata kao što su poštivanje zakona koji se primjenjuju na financijsko planiranje, stavljanje interesa klijenta iznad vlastitih i naplata razumnih naknada. Registrirani financijski konzultant također mora polagati 40 sati kontinuirane edukacije iz financijskog planiranja godišnje. IARFC može opozvati RFC oznaku ako se planer ne pridržava svog etičkog kodeksa, ne pridržava obrazovne zahtjeve ili ima profesionalnu licencu kao što je licenca za prodaju vrijednosnih papira ili osiguranja koju je opozvala druga državna agencija.
Registrirani financijski konzultant samo je jedna od mnogih oznaka koje su dostupne financijskim planerima. Primjeri drugih imenovanja uključuju ovlaštenog financijskog planera (CFC), registriranog financijskog planera (RFP), ovlaštenog savjetnika za upravljanje ulaganjima (CIMC) ili ovlaštenog savjetnika za planiranje umirovljenja (CRPC). Kako je financijsko planiranje neregulirana industrija, pojavile su se mnoge privatne organizacije koje stvaraju profesionalne oznake. Organizacija postavlja svoje kriterije i dodjeljuje svoju oznaku svakome tko zadovoljava zahtjeve. Prije angažiranja financijskog planera uvijek je najbolje da potrošač obavi domaću zadaću tako što će istražiti financijskog planera i organizaciju koja je dodijelila profesionalnu oznaku.