Rio trade pomalo je duhovit opis određenih radnji tvrtki ili investitora koji su doista lišeni hladnokrvnih kalkulacija zbog okolnosti koje okružuju takve odluke. Obično, radnje proizlaze iz očaja takvih subjekata kada su suočeni s ogromnim gubicima u kontekstu zbroja svojih ulaganja. Primjena trgovine u Riju u ovom kontekstu bila bi da ti subjekti učine posljednji pokušaj da isprave gubitak svojih ulaganja pribjegavanjem određenim vrstama trgovanja o kojima vjerojatno ne bi razmišljali da je sve u redu s njihovim ulaganjima. Rizična trgovina obično je usmjerena na nadu da će se dogoditi neko čudo i da će nadoknaditi izgubljena ulaganja ako se trgovina pokaže uspješnom.
Većina ulagača ne bi razmišljala o trgovini u Riju osim ako nije bila apsolutno neophodna, bili su stvarno očajni i stvarno im je trebao odmor koji bi se pokazao lijekom za njihovu trenutačnu neugodnu situaciju u smislu njihovih ogromnih gubitaka. Ilustracija primjene Rio trgovine može se vidjeti u slučaju ulagača koji pretrpi gubitak u iznosu od više od 90 posto svojih ulaganja, bilo zbog pogrešnih proračuna s njegove strane ili zbog okolnosti izvan okvira kontrolu pojedinca. Na primjer, neispravno predviđanje budućnosti određenih industrija ili tržišta moglo bi uzrokovati da osoba uloži znatnu svotu novca u to određeno tržište ili industriju. Kada investitor otkrije da su pokazatelji pogrešno protumačeni i da je ulaganje pretrpjelo gubitke, potražit će najbrži i najlakši način nadoknade gubitaka kako bi vjerovnike držao na udaljenosti.
Dio napora za izbjegavanje negativnih posljedica gubitka bio bi uključivanje u vrlo rizičnu trgovinu ili trgovinu u Riju za koju se može činiti da ima djelić šanse za uspjeh. U određenom smislu, ovo je neka vrsta trgovine na sve ili ništa, zbog čega se naziva trgovinom u Riju. Vjerojatno su u prošlosti, kada su investitori ulazili u neuspjela ulaganja, obično bježali u Rio de Janeiro u svojoj očajničkoj potrazi za zaustavljanjem bilo kakvog uznemiravanja vjerovnika koji bi im zasigurno pokucali na vrata u pokušaju da naplate njihov novac.