Savjetnik za financijsko upravljanje (FMA) je netko tko je ispunio zahtjeve koje postavlja Kanadski institut za vrijednosne papire (CSI) za ovu oznaku unutar kanadske financijske industrije. CSI je ukinuo ovu oznaku 1. prosinca 2008. i zamijenio je novim standardom akreditacije, programom Chartered Professional Strategic Wealth. Iako se naziv savjetnik za financijsko upravljanje više ne nudi, CSI je omogućio pojedincima koji su već ispunili uvjete da dobiju oznaku. Kao i svaki financijski savjetnik, akreditirani savjetnik za financijsko upravljanje djeluje kao financijski planer za tvrtke i pojedince, pružajući financijsko savjetovanje uz naknadu, proviziju ili postotak imovine.
Program certifikacije savjetnika za financijsko upravljanje temeljio se na potrebnim predmetima i ispitima koje je sponzorirao CSI. Da bi dobio oznaku FMA, financijski stručnjak mora završiti nastavu s najmanje 60 posto bodova prije polaganja šest ispita kako bi dovršio proces certifikacije. Program je bio sličan oznaci Certified Financial Planner, koja je dostupna u Sjedinjenim Državama, Kanadi i nekoliko drugih zemalja.
U sklopu programa certificiranja FMA, svaki se stručnjak morao osposobljavati više od 500 sati polažući nastavu na visokoškolskim ustanovama i privatnim obrazovnim korporacijama. Tečajevi se mogu završiti u tradicionalnim učionicama ili putem programa učenja na daljinu. CSI je potom proveo sve ispite kako bi se dovršila certifikacija za savjetnika za financijsko upravljanje.
Nakon certificiranja, savjetnik za financijsko upravljanje može klijentima pružiti financijsko savjetovanje i planiranje. Financijsko planiranje može uključivati prikupljanje podataka, planiranje financijskih ciljeva, izradu financijskog plana i praćenje napretka klijenta. Financijski planer koji ima oznaku FMA može se konzultirati s klijentima o planiranju nekretnina, mogućnostima financijskog umirovljenja, upravljanju imovinom, planiranju obrazovanja, poreznim opcijama i upravljanju rizicima.
U određenim slučajevima, savjetnik također može pomoći klijentu u razjašnjavanju financijskog statusa u porezne ili pravne svrhe. Registrirani savjetnik također pomaže klijentima u planiranju kratkoročnih i dugoročnih financijskih ciljeva dok priprema investicijski portfelj koji zadovoljava potrebe obitelji i tvrtki. Savjeti osobnog financijskog stručnjaka često pružaju mir pojedincima koji se suočavaju s financijskim rizicima.
Dodatni zadaci savjetnika za financijsko upravljanje uključuju savjetovanje s klijentima o regulatornim, etičkim i pravnim pitanjima koja se odnose na financije. U nekim tvrtkama financijski savjetnici pomažu u marketingu i zadržavanju klijenata. Mnogi ljudi traže savjet stručnjaka kako bi osigurali stabilnu financijsku platformu za mirovinu. Osim toga, privatna tvrtka mogla bi unajmiti financijskog savjetnika za pomoć zaposlenicima u štednji, planiranju nekretnina i planiranju mirovine. Savjetnici za financijsko upravljanje također su traženi da objasne složenost investicijskih proizvoda i financijskih opcija za pojedince i privatne korporacije.