Što je serija 24?

Serija 24 je Opća licenca Regulatornog tijela za financijsku industriju (FINRA). Također se odnosi na istoimeni stručni ispit za licenciranje u industriji vrijednosnih papira, koji provodi FINRA. Licenca serije 24 kvalificira stručnjaka za industriju vrijednosnih papira za nadzor ili upravljanje podružnicom ili uredom za posredništvo vrijednosnih papira. Kvalifikacijski ispit podijeljen je u pet dijelova: nadzor investicijskog bankarstva, osiguranje i istraživanje; nadzor trgovanja i tržišnih aktivnosti; nadzor poslovanja brokerskih ureda; prodaja i opći nadzor zaposlenika; i poštivanje pravila financijske odgovornosti. Sastoji se od 155 pitanja, od kojih je 150 bodovano, i traje maksimalno 3-1/2 sata uz 70% minimalne prolazne ocjene.

Kandidati moraju već imati položen ispit za seriju 7, seriju 17, seriju 37, seriju 38, seriju 62 ili seriju 82 da bi se prijavili za ispit za licenciranje za seriju 24. Također ih treba sponzorirati član FINRA-e. Općenito, sponzorstvo, priprema i stjecanje jedne ili više licenci FINRA-e dio su obuke koju novi zaposlenici brokera u vrijednosnim papirima dobivaju kada se zaposle u brokerskim kućama članicama FINRA-e. Oni koji polože ispite moraju prijaviti svoje licence kod brokersko-trgovaca člana FINRA-e koji ih zapošljava i nadzire njihove aktivnosti.

Nekada poznata kao Nacionalna udruga trgovaca vrijednosnim papirima (NASD), FINRA je samoregulirajuća organizacija u industriji financijskih vrijednosnih papira, najveća te vrste u zemlji. Osnovan 2007. nakon odobrenja Komisije za burzu vrijednosnih papira SAD-a, odgovoran je za regulatorni nadzor i nadzor usklađenosti oko 4,700 brokerskih tvrtki, 167,000 podružnica i 637,000 registriranih predstavnika vrijednosnih papira. Svaka osoba zaposlena u tvrtki članici FINRA-e i uključena u njezino poslovanje s vrijednosnim papirima mora se registrirati pri FINRA-i; to uključuje partnere, službenike, direktore, voditelje podružnica, nadzornike odjela i prodavače.

Jedan od primarnih ciljeva Serije 24 je temeljito ispitati znanje kandidata o fiducijarnim obvezama kada je u pitanju trgovanje na računima klijenata. Međutim, tipične svakodnevne menadžerske aktivnosti i odgovornosti glavnog ravnatelja vrijednosnih papira protežu se dalje od poznavanja pravila i propisa koji reguliraju prodaju, trgovanje i poslovanje vrijednosnim papirima. Jedna ključna vještina je sposobnost da se na profesionalan način nosite sa zahtjevima i nesuglasicama klijenata. Drugi tipično uključuju sposobnost upravljanja osobljem i pomirenja neslaganja i razlika u mišljenjima između brokera vrijednosnih papira i menadžmenta, kao i onih između samih brokera vrijednosnih papira u vezi s pitanjima kao što su pokrivenost klijenata, provizije i troškovi.