Strana podružnica odnosi se na vrstu banke koja je otvorena u nekoj zemlji kao podružnica banke koja već postoji u drugoj zemlji. Obično je strana podružnica proizvod svrsishodnosti, jer se uglavnom rađa iz potrebe da glavna banka ili matična banka iskoriste određene karakteristike povezane s ovom vrstom bankarstva. Glavni čimbenik razlike između inozemne podružnice banke i drugih banaka je činjenica da je kapitalna baza veća od kapitalne baze drugih sličnih banaka koje su podružnice matične ili glavne podružnice.
Kada se strana podružnica otvori u drugoj zemlji, takva će banka morati biti vezana zakonima matične zemlje, kao i zakonima nove zemlje. To znači da će bankovni zakoni i propisi koji upravljaju poslovanjem banaka u stranoj zemlji biti jednako obvezujući za poslovanje banke kao i zakoni koji ih vode u zemlji porijekla banaka. Kao takva, ako banka koja potječe iz zemlje A otvori stranu podružnicu banke u zemlji B, propisi koji usmjeravaju ponašanje banaka u zemlji B vodit će banku jednako kao i propisi koji usmjeravaju ponašanje banaka u zemlji A.
Jedan od glavnih razloga za osnivanje strane banke podružnice je potreba da banka koja služi interesu multinacionalnih kompanija ima koristi od ovog udruženja kroz osnivanje podružnica u zemlji porijekla multinacionalnih klijenata. Na primjer, ako tvrtka koja se nalazi u afričkoj državi bogatoj naftom ima mnogo važnih računa od multinacionalnih klijenata koji uključuju Veliku Britaniju i Kanadu, ova banka bi mogla odlučiti otvoriti podružnice na tim mjestima kako bi dodatno učvrstila svoj odnos s takvim klijentima kroz ponudu više opcija u njihov raspon usluga Drugim riječima, otvaranje inozemne podružnice banke može poslužiti kao izvor konkurentske prednosti i povećanja dobiti za matičnu banku. Nedostatak ove vrste banaka je činjenica da bi se spajanje različitih zakona i propisa iz matične i lokalne zemlje moglo pokazati prevelikim teretom za inozemnu podružnicu banke.