Specijalist za sprječavanje pranja novca je stručnjak za financijsku industriju koji se usredotočuje na sprječavanje i otkrivanje aktivnosti pranja novca. Neki pripadaju profesionalnim organizacijama i imaju vjerodajnice za povećanje zapošljivosti. Drugi se mogu osposobiti na poslu i oslanjati se na iskustvo kada je u pitanju prijava za posao. Banke koriste stručnjake za sprječavanje pranja novca kao i agencije za provođenje zakona i agencije odgovorne za provedbu vladine politike.
Za ovaj posao potrebno je poznavanje zakona određene zemlje koji se odnose na pranje novca. Specijalist za sprječavanje pranja novca upoznat je sa svim pojedinostima zakona, uključujući i odgovornosti pojedinih financijskih institucija. U bankama ti ljudi obučavaju drugo osoblje, pomažu u uspostavljanju politike usklađenosti i surađuju s organima za provođenje zakona kada se pojave istrage. Njihov rad uključuje sve, od podnošenja izvješća o sumnjivim aktivnostima klijenata do pomaganja podružnicama u obuci osoblja kako bi znale podnijeti prijave u skladu sa zakonom.
Specijalist za sprječavanje pranja novca također je osposobljen za traženje znakova pranja novca i poduzimanje odgovarajućih radnji. Čak i ako se aktivnosti ne moraju prijavljivati vladi, mogu se interno pratiti kako bi banka mogla pratiti zabrinute klijente, a izvješća za državne agencije mogu se pripremiti s prikupljanjem informacija o klijentima. Specijalist za borbu protiv pranja novca pomaže definirati, postaviti i reformirati bankovnu politiku kako bi se pozabavile promjenama u zakonu, financijskoj industriji i zajednici.
U agencijama za provođenje zakona stručnjaci za borbu protiv pranja novca pregledavaju izvješća banaka, označavajući ona koja su zabrinjavajuća za daljnju procjenu. Oni također mogu pomoći bankama u poštivanju zakonskih propisa te osigurati kontakt i edukaciju kako bi pomogli bankama da nauče prepoznati pranje novca i poduzeti odgovarajuće mjere. Ovaj posao također može uključivati obrazovanje neobučenih službenika za provođenje zakona koji žele raditi u radnoj skupini za financijski kriminal. U drugim državnim agencijama ovi stručnjaci sudjeluju u kreiranju razumne, sveobuhvatne politike za borbu protiv pranja novca.
Jedan od problema s financijskim kriminalom je taj što su ljudi skloni biti vrlo prilagodljivi kada je u pitanju prilagodba svojih navika i ponašanja, kako bi smanjili rizik da budu uhvaćeni. Kako se zakon mijenja, ljudi mijenjaju taktiku, što otežava praćenje njihovih aktivnosti. Stručnjaci za borbu protiv pranja novca moraju biti sposobni razmišljati kao svoje mete kako bi točno i brzo identificirali financijske aktivnosti koje izazivaju zabrinutost. Stručnjak za borbu protiv pranja novca također mora biti oprezan s pitanjima kao što su mito i korupcija unutar banke ili vladine agencije, s tim da su ljudi plaćeni da gledaju na drugu stranu kada se dogode financijski zločini.