Baš kao što ime sugerira, ugovorna montaža je izraz koji se koristi za opisivanje procesa prepuštanja montažnog dijela proizvodnog procesa tvrtki koja je prikladna za montažu. Brojni su razlozi zbog kojih bi se tvrtka mogla odlučiti za sklapanje ugovora. Za neke tvrtke, to bi mogao biti oblik komparativne prednosti u kojoj predaju proizvodni proces s kojim su najmanje sposobne profitabilno upravljati drugoj tvrtki koja nema problema s tim. U tom slučaju druga tvrtka može imati moderniju opremu ili širi raspon opreme i obučenog osoblja što će omogućiti brži obrt. To može biti i zbog činjenice da bi za tvrtku moglo biti jeftinije da izvrši proces montaže iz različitih razloga, ili može biti da bi tvrtka koja je izvršila montažu mogla imati manje stručnosti u toj fazi proizvodnog procesa od tvrtke koja bio ugovoren da to učini.
Kada se donese odluka o uključivanju u ugovornu montažu, tvrtka koja obavlja montažu tražit će tvrtku koja se bavi određenom vrstom procesa montaže koju želi. Obično glavne vrste proizvodnih procesa koji zahtijevaju sklapanje po ugovoru uključuju proizvodnju elektronike, strojeva sa zamršenim dijelovima ili čak nekih naizgled bezazlenih proizvoda koji samo zahtijevaju od ugovornog sastavljača da sastavi određeni predmet u završnoj fazi, kao što je uvezivanje rezervirati prema specifikacijama i pakirati konačni proizvod u određena pakiranja. U slučaju elektronike, većina tvrtki proizvodnju pojedinačnih artikala i elektroničkih komponenti predaje, uglavnom u azijske zemlje gdje je radna snaga puno jeftinija. Kada ovi predmeti budu gotovi, bit će otpremljeni na lokaciju tvrtke u čijem su vlasništvu, odakle će biti poslani tvrtki koja je možda bila angažirana da izvrši ugovornu montažu predmeta.
U ovom scenariju može se vidjeti da je moguće da investitor različite faze proizvodnog procesa prepusti vanjskim tvrtkama, uključujući angažman takve tvrtke u ugovornoj montaži. Čak i dio proizvodnje strojeva ili automobila može se prepustiti vanjskim poduzećima putem ugovorne montaže. U takvom slučaju, ugovorni montažer može biti angažiran za sastavljanje neke komponente vozila u ime proizvođača automobila.