Upravljači imovinom su pojedinci koji su odgovorni za nadzor uspješnosti financijske imovine svojih klijenata. To često uključuje upravljanje svim dionicama, izdavanjem obveznica, nekretninama ili drugom imovinom koju klijent posjeduje. Upravitelj imovinom će nastojati pronaći idealnu ravnotežu između preuzimanja rizika i ostvarivanja povrata od ulaganja, čime će povećati vrijednost portfelja klijenta. Menadžeri ove vrste mogu raditi za brokerske tvrtke ili funkcionirati kao neovisni menadžeri koji rade za privatne klijente.
Tipični upravitelj imovine fokusira se na proces upravljanja ulaganjima. To uključuje praćenje uspješnosti svih dionica, obveznica ili drugih vrijednosnih papira koje klijent ima u svom financijskom portfelju. Kao dio procesa upravljanja, upravitelj imovinom će dati preporuke o tome koja ulaganja zadržati na dugi rok, koja bi se trebala prodati u određenom vremenskom razdoblju i koje nove ponude dionica ili obveznica treba nabaviti za portfelj . Cilj je maksimizirati povrat na svu imovinu sadržanu u portfelju, uz zadržavanje razine rizika povezanog s procesom ulaganja unutar limita koje odredi klijent.
Uz upravljanje investicijama kao što su dionice i obveznice, upravitelj imovine može biti pozvan da upravlja nekretninama koje su u vlasništvu klijenta. To može uključivati osiguravanje da nekretnine ostanu profitabilne i savjetovanje klijenta kada prodati tu imovinu i pretvoriti prihod u druge oblike ulaganja. Upravitelj će često savjetovati klijenta kada treba poboljšati nekretnine, kao način pozicioniranja klijenta kako bi u konačnici zaradio više koristi od tih nekretnina.
Ovisno o odnosu između upravitelja imovine i klijenta, upravitelju se može dodijeliti ograničeno ovlaštenje za kupnju i prodaju u ime klijenta. Često je to slučaj kada je poslovni odnos uspostavljen već neko vrijeme, a klijent je počeo vjerovati i stručnosti i integritetu menadžera. Međutim, važno je razumjeti da klijent uvijek ima mogućnost nadjačati sugestije menadžera i poduzeti alternativni smjer djelovanja, ako želi.
Kako biste mogli funkcionirati kao upravitelj imovine, potrebno je imati oko za detalje, budući da su zadaci povezani s radom usmjereni na vođenje tekućeg računovodstva imovine klijenta. Menadžer također mora biti dobro upućen u razumijevanje načina na koji različita investicijska tržišta funkcioniraju i biti sposoban identificirati nadolazeće trendove koji će utjecati na vrijednost investicijskog portfelja klijenta. Također je važno da upravitelj imovine razumije sve važeće zakone i propise koji se odnose na opcije ulaganja i trgovanja. To pomaže osigurati da se klijent uvijek pridržava tih standarda prilikom izvršavanja bilo koje vrste financijske transakcije koja uključuje imovinu koja je stavljena na brigu upravitelju.