Zakon o osiguranju od javne odgovornosti zakon je koji je donijela vlada New Delhija. Osoba koja posjeduje ili kontrolira rukovanje opasnim tvarima prema ovom zakonu dužna je sklopiti osiguranje od odgovornosti prije zapošljavanja radnika za rukovanje tim tvarima. Zakon štiti radnike od nesreća, smrti ili oštećenja imovine nastalih radom s opasnim tvarima, a vlasnik će se smatrati odgovornim bez potrebe da radnik dokazuje da je vlasnik na bilo koji način postupio nemarno ili pogrešno. Zakon predviđa ograničenje maksimalnog iznosa osiguranja od odgovornosti koji vlasnik mora sklopiti, a to je 50 milijuna rupija. Središnje, državne i lokalne vlasti izuzete su od odredbi zakona, uključujući bilo koju korporaciju koju kontrolira državni subjekt.
Cilj Zakona o osiguranju od javne odgovornosti je obeštećenje radnika koji su zadobili ozljedu tijekom rada pri radu s opasnim materijama. Poslodavci moraju dobiti dovoljno osiguranja od odgovornosti kako bi osigurali da su u mogućnosti nadoknaditi radnicima za ozljede ili štetu koju pretrpe. Radnik često može podnijeti zahtjev za medicinske troškove, ali i za naplatu tekuće i buduće izgubljene zarade. Primjerice, zaposlenik tvrtke koji zadobi opekline može podnijeti tužbu na temelju zakona i dobiti isplatu troškova hospitalizacije i plaće koju izgubi ozdravljenjem. Radnik često ne mora dokazivati da je vlasnik bio nemaran i da je njegov nemar doveo do ozljede kako bi radnik mogao uspješno podnijeti tužbu.
Vlasnici moraju ispuniti određene zakonske uvjete za iznos osiguranja koji moraju sklopiti u vezi s poslovanjem. Vrijednost police osiguranja ne može biti manja od uplaćenog kapitala poslovanja. Zakon o osiguranju od javne odgovornosti definira uplaćeni kapital kao tržišnu vrijednost svih dionica i imovine poduzeća na dan kada vlasnik potpiše ugovor o osiguranju. Zakon kaže da vlasnik ne mora izvaditi više od 50 milijuna rupija. Vlasnik često nije odgovoran za više od iznosa pokrića predviđenog policom osiguranja.
Indijska vlada i korporacije koje ona kontrolira izuzete su od zahtjeva Zakona o osiguranju od javne odgovornosti ako postoji fond za kompenzaciju radnika za ozljede. Fond mora biti dovoljan da podmiri potrebe radnika kako je propisano zakonom. Država često nije dužna sklopiti policu osiguranja od odgovornosti.