Odgovornosti agenta za prijevaru obično uključuju istragu slučajeva ili slučajeva u kojima poduzeće ili organizacija sumnja da se dogodila prijevarna radnja. Ova vrsta agenta često radi za financijsku instituciju, poput banke, osiguravajućeg društva ili zajmodavca, te pregledava ili istražuje različita izvješća. To često počinje općim pregledom podnesene papirologije i podnesenih zahtjeva, ali može zahtijevati istraživanje i istraživanje na terenu kako bi se promatrali ljudi ili provodili intervjui. Agent za prijevare tada obično zaključuje slučaj sastavljanjem konačnog izvješća koje se podnosi njegovom ili njezinom poslodavcu i ukazuje na predložene radnje.
Jedna od prvih radnji koje agent za prijevare, koji se ponekad naziva i istražitelj ili službenik, poduzima jest da pribavi i pregleda slučajeve koji mogu biti prijevarne prirode. Na primjer, ako osiguravajuće društvo primi zahtjev od klijenta, onda može poslati papire agentu. Agent zatim pregledava te podatke kako bi utvrdio njihovu početnu legitimnost, što može uključivati dvostruku provjeru osnovnih podataka navedenih u zahtjevu i osiguravanje da su ispravno ispunjeni. U ovoj ranoj fazi, agent za prevare može odobriti papirologiju i proslijediti je ili odlučiti da je potrebna daljnja istraga.
Kao drugi primjer, agent za prevare koji radi za osiguravajuću tvrtku mogao bi odlučiti da se zahtjev čini sumnjivim i intervjuirati osobu koja ga je podnijela. Daljnja istraživanja mogu uključivati razgovore s medicinskim ili pravnim stručnjacima koji su povezani s osobom koja podnosi zahtjev i osiguravanje da su informacije koje je dostavio tužitelj legitimne i točne. Agent za prevare u banci ili organizaciji za pozajmljivanje novca mogao bi provjeriti reference navedene u papirologiji i obaviti provjeru prošlosti nekoga. Točna priroda istraživanja provedenog tijekom istrage može varirati ovisno o prirodi predmeta, ali se obično radi kako bi se utvrdila legitimnost zahtjeva.
Nakon što agent za prijevare utvrdi je li papirologija točna, on ili ona može dati daljnje upute svom poslodavcu. Ako istraga ne otkrije ništa sumnjivo, onda bi službenik mogao preporučiti odobrenje potraživanja ili zajma. Kada istraživanja ili provjere pozadine pokažu da može doći do prijevarnih aktivnosti, agent će vjerojatno uputiti svog poslodavca da odbije zahtjev. Često postoje pravne posljedice koje se mogu dogoditi kada se otkrije ova vrsta prijevare ili zlouporabe, pa će agent za prijevaru možda morati kontaktirati stručnjake za provođenje zakona i dati im informacije koje je prikupio.