Analitičar derivata radi u jednom od najkompliciranijih područja financijskog trgovanja. Derivat je nešto što se kupuje i prodaje, ali nije specifičan proizvod sam po sebi, kao što je dionica u tvrtki ili roba poput zlata. Umjesto toga, derivat je nešto što svoju vrijednost izvodi iz cijene nečega drugog.
Jedan primjer derivata je terminski ugovor. Ovo je ugovor između dviju strana u kojem jedna strana pristaje kupiti robu ili financijski instrument od druge po utvrđenoj cijeni na unaprijed određen datum u budućnosti.
Ideja takvog ugovora je da je moguće da će tržišna cijena biti viša od ugovorene kupoprodajne cijene kada ugovor dođe na rok. Kupac tada može odmah prodati dionice uz dobit. Međutim, ako je cijena ista ili niža, kupac obično neće iskoristiti opciju i potrošit će novac koji je platio za ugovor. Ugovori se često kupuju i prodaju novim investitorima nekoliko puta prije nego što dospijevaju. Cijena će ovisiti o tome koliko su ljudi uvjereni da će sklapanje ugovora biti isplativo kada dođe na naplatu.
Postoje mnoge druge vrste derivata, uključujući one temeljene na ukupnoj vrijednosti tržišta dionica na određeni datum ili na tečajevima valuta. Neki derivati daju vlasniku pravo da nešto proda umjesto da to kupi. Uz toliko različitih postava i toliko čimbenika koji utječu na profitabilnost držanja derivata, potrebno je uzeti u obzir ogromnu količinu podataka.
Glavna uloga analitičara derivata je prikupiti i analizirati te podatke. To se provodi kako bi se pružile korisne informacije kako bi trgovci i menadžeri mogli donijeti točnije i informiranije odluke prilikom odlučivanja o ulaganjima. Neki analitičari derivata također će morati izraditi izvješća za klijente.
Uloga analitičara izvedenica obično nema istu vrstu obveznih kvalifikacija i ispita kao što su nastava ili medicina. Dokazano iskustvo u povezanim aktivnostima može biti jednako važno kao i formalne kvalifikacije. Međutim, mnoge tvrtke imaju posebno širok popis zahtjeva za potencijalne zaposlenike.
Mnoge tvrtke zahtijevat će neki oblik diplome iz srodnih predmeta kao što su matematika ili aktuarska znanost. Većina tvrtki zahtijevat će formalnu obuku u softveru koji koriste analitičari derivata. U nekim slučajevima, kandidati će morati imati vještine programiranja kako bi mogli razviti softver za analizu podataka na nove i često kompliciranije načine.
Plaće analitičara derivata mogu biti vrlo visoke. Kao i kod mnogih poslova, plaća se može jako razlikovati od regije do regije. Na primjer, analitičar derivata u New Yorku može zaraditi najmanje 50% više od jednog u ruralnijoj državi kao što je Idaho. To je uglavnom zato što se najveće tvrtke nalaze u velikim financijskim centrima.
Međutim, plaće za radna mjesta analitičara derivata mogu biti vrlo nestabilne. U razdoblju od dvije godine do lipnja 2009., prosječna plaća za upražnjena radna mjesta pala je za oko 15 posto prije nego što se oporavila na otprilike istu razinu na kojoj je započela. To je vjerojatno znak da će možda biti teže doći do poslova kada postoji nedostatak povjerenja među investicijskim tvrtkama.