Analitičar za umirovljenje je osoba koja pomaže klijentima u planiranju odlaska u mirovinu i upravljanju financijama. Za uspjeh u ovoj karijeri obično je potreban netko s izvrsnim matematičkim vještinama, organizacijskim navikama i međuljudskim vještinama. Općenito govoreći, potrebna je minimalna diploma iz financija, računovodstva ili srodnog područja da biste dobili posao analitičara za mirovinu. Neke tipične odgovornosti ove karijere uključuju procjenu financijskog statusa klijenata, dokumentiranje financija klijenata, izradu financijskih izvješća, identificiranje opcija za umirovljenje i savjetovanje klijenata o mogućnostima umirovljenja.
Procjena financijskog statusa svakog klijenta obično je prva stvar koju će analitičar za mirovinu učiniti. Tijekom ove faze, on će razgovarati o nekim preliminarnim informacijama, kao što su dob klijenta, zarada, ulaganja i planovi za mirovinu. Kako bi klijentu pružio najbolji savjet za umirovljenje, prvo mora dobiti jasno razumijevanje o financijama klijenta i nadama za budućnost. Za ovaj aspekt posla korisno je da analitičar u mirovini ima pristupačno držanje i znatne vještine s ljudima.
Drugi dio ove pozicije uključuje dokumentiranje financija klijenata. Na primjer, može odrediti klijentovu prosječnu tjednu, mjesečnu i godišnju zaradu i sva ulaganja. Ako analitičar za umirovljenje radi za veliku tvrtku, ove će informacije često već biti u arhivi. Inače, ako radi u tvrtki ili kao slobodnjak, obično će morati zabilježiti ove podatke u softverskom programu. Održavanje točnosti iznimno je važno, stoga je potrebno da pojedinac ima oko za detalje.
Nakon što dokumentira financije klijenta, analitičar za umirovljenje obično će izraditi financijska izvješća koja vidljivo prikazuju te informacije. U većini slučajeva, to će se sastojati od grafikona ili grafikona, a namjera je pružiti klijentu bolje razumijevanje njegovog financijskog statusa. Nakon što su oni ispisani, analitičar i klijent mogu pregledati detalje.
Identificiranje različitih opcija umirovljenja sljedeća je faza procesa. Na primjer, analitičar za umirovljenje mogao bi raspravljati o nekoliko mogućnosti, kao što su socijalno osiguranje, 401(k) ili mirovinski plan. Budući da će se financijske situacije i planovi za umirovljenje razlikovati, važno je da se analitičar za umirovljenje bavi specifičnim potrebama svakog klijenta.
Osim toga, pojedinac na ovoj poziciji savjetovati će klijenta o mogućnostima umirovljenja i pomoći mu u odabiru idealne opcije. U osnovi, analitičar za umirovljenje koristit će svoje nalaze za odabir mirovinskog plana koji će klijentu osigurati maksimalan iznos prihoda. Uz to će odgovoriti na sva pitanja koja klijent ima.