Također poznat kao financijski savjetnik, konzultant ili planer, financijski agent radi sa svojim ili njezinim klijentima kako bi im pomogao da postanu financijski uspješniji što je više moguće. Da bi to učinio, agent se najprije mora sastati s klijentima, analizirati njihovo trenutno financijsko stanje i zabilježiti sve moguće probleme. S tim informacijama agent tada može razviti profesionalan i objektivan plan koji će pomoći poboljšati financijsku situaciju njegovih ili njezinih klijenata. On ili ona također nudi preporuke za budućnost i obavještava klijente o potencijalnim mogućnostima ulaganja.
Većina financijskih agenata ima diplomu i magisterij iz poslovanja, financija ili računovodstva. Osim obrazovanja, uspješan financijski savjetnik mora imati i iznimne matematičke sposobnosti, kao i izvrsne međuljudske vještine. Većina regija također regulira licenciranje financijskih savjetnika, a može čak zahtijevati testiranje i kontinuirano obrazovanje.
Financijski agent može predstavljati pojedince, kao i tvrtke. Obično se pojedini klijent sastaje sa svojim financijskim savjetnikom dvaput godišnje kako bi razgovarali o svim promjenama u načinu života koje su se mogle dogoditi, kao što su promjena karijere, umirovljenje, razvod ili brak. Poslovni klijenti, s druge strane, često zahtijevaju istaknutiju prisutnost, jer se od njih traži da donose više financijskih odluka od prosječnog pojedinca. Kao rezultat toga, mnogi financijski agenti rade isključivo za određenu tvrtku ili banku, pomažući im u upravljanju svime, od godišnjih proračuna do spajanja, dionica i akvizicija.
Bez obzira na to predstavlja li financijski agent pojedince, tvrtke ili oboje, on ili ona odgovorni su za pružanje kvalitetnih profesionalnih savjeta klijentima. On ili ona ne samo da pomaže klijentima u postizanju dugoročnih ciljeva, već im pomaže i da shvate niskorizične načine povećanja bogatstva i identificiraju područja koja trebaju poboljšati. Osim toga, on ili ona također mogu pružiti pomoć u pitanjima kao što su osiguranje, planiranje imovine i priprema poreza.
U konačnici, financijski agent bi trebao pomoći klijentima da donesu najbolje odluke za njihove potrebe i spriječiti ih da pogriješe. Od preporuke mogućnosti ulaganja do ispitivanja porezne situacije svojih klijenata, primarni cilj agenta je pomoći svojim klijentima da izvuku maksimum iz svoje financijske situacije. Bilo da se radi o pružanju pomoći za jedno područje njihova života – kao što je planiranje fakulteta i mirovine – ili samo da im pomogne u planiranju svog novca, financijski agent odgovoran je za kreiranje personaliziranog plana koji se bavi specifičnim potrebama svakog njegovog ili njezinog klijenta i pomaže im u ispunjavanju svoje ciljeve brzo i sa što manje rizika.