Postoji niz funkcija koje bi financijski predstavnik mogao obavljati. U tvrtki za investicijske usluge, na primjer, upravitelj bogatstva daje savjete i pomaže pojedincu da investira i planira velike financijske događaje. Konzultanti su vrsta financijskog predstavnika koji može voditi velikog ulagača, kao što je mirovinski fond, kroz raspodjelu novca na financijska tržišta. Financijske predstavnike možete pronaći u poslovnim bankama i investicijskim brokerskim kućama.
Stručnjaci za upravljanje bogatstvom mogu pomoći pojedincima, uključujući bogate i nebogate, da planiraju financijsku budućnost. Ovi financijski predstavnici mogli bi pomoći klijentima u planiranju nekretnina i upravljanju nekretninama na porezno najučinkovitiji način. Nakon utvrđivanja ciljeva klijenta, menadžeri bogatstva mogu preporučiti investicijski plan sa strategijom za raspodjelu novca različitim klasama imovine na financijskim tržištima, uključujući dionice i obveznice. Vrijedni upravitelj bogatstva pomoći će klijentu da zaštiti imovinu od inflatornih prijetnji, a možda i od vjerovnika. U konačnici, ovaj financijski predstavnik trebao bi pomoći klijentu da postigne cjeloživotne ciljeve kroz odlazak u mirovinu, a moguće i dalje od toga budućim generacijama.
U svim financijskim uslugama, burzovni posrednik je vrsta financijskog predstavnika koji obavlja investicijske poslove u ime pojedinaca i institucija. Riječ je o licenciranim financijskim stručnjacima koji su za obavljanje ovih zadataka stekli neke industrijske certifikate. Postoje različite vrste brokera, a neki su opremljeni za pružanje više financijskih smjernica od drugih. Broker s punom uslugom obučen je za pružanje investicijskih savjeta klijentima, dok je broker s popustom obično ograničen na obavljanje poslova kao odgovor na naloge klijenata.
Uobičajeno je da se velika institucionalna tvrtka za savjet o ulaganju obraća financijskom predstavniku treće strane. Ovaj financijski stručnjak također može obavljati neke logističke zadatke za institucionalnog klijenta. Na primjer, kada veliki ulagač, kao što je sponzor plana nekog mirovinskog plana, traži upravitelja novca koji bi nadgledao imovinu u ime fonda, financijski predstavnik mogao bi predvoditi taj proces. Naravno, financijski stručnjak vjerojatno će također biti uključen u proces odabira, ali također može rješavati sve podneske i upite koje zainteresirane strane podnose u ime klijenta.
U maloprodajnoj banci, financijski predstavnik može biti blagajnik koji prima depozite i obavlja transakcije isplate u ime klijenata. Kvalificiraniji bankarski financijski stručnjaci mogli bi biti odgovorni za izdavanje zajmova, uključujući hipoteke, određenim klijentima. Većina svih funkcija u maloprodajnoj banci uključuje korisničku podršku i može zahtijevati radno vrijeme vikendom.