Financijski trgovac zapošljavaju investicijske banke, tvrtke za financijsko planiranje i brokerske institucije kako bi olakšale kupnju i prodaju dionica, obveznica i drugih vrsta ulaganja u vrijednosne papire. Opis posla financijskog trgovca uključuje pronalaženje i savjetovanje klijenata koji žele obavljati financijske transakcije, a zatim dovršavanje tražene kupnje i prodaje. U većini mjesta financijski trgovac mora imati službenu licencu od regionalne ili nacionalne financijske regulatorne institucije kako bi mogao početi trgovati.
Jedan dio posla financijskog trgovca je savjetovanje klijenata o ulaganjima. Budući da to zahtijeva da financijski trgovac bude usklađen s trendovima i statusom tržišta, praćenje ulaganja u istraživanje stalna je odgovornost financijskog trgovca. Osim dionicama i obveznicama, trgovci također upravljaju investicijskim fondovima, derivatima, trgovinom valutama i robom za klijente. Neki financijski trgovci odlučuju se specijalizirati za određenu vrstu ulaganja, kao što je trgovac robom specijaliziran za metale ili tržište poljoprivrednih terminskih ugovora.
Financijski trgovci također su odgovorni za pronalaženje novih klijenata za narudžbu putem banke ili brokerske tvrtke. U ovom području posla trgovci djeluju kao prodajni agenti kako za usluge svoje tvrtke tako i za financijsku trgovinu ili investiciju koju nude klijentu. Posao trgovca je uvjeriti klijenta zašto je trgovina dobra investicija i zašto ulaganje treba obaviti s njegovom tvrtkom, a ne negdje drugdje. Kako bi se to postiglo, neki financijski trgovci rade na pripremanju izvješća za prezentiranje klijentima. Financijski trgovac može raditi s klijentima na sastancima, telefonom ili putem e-pošte.
Osim rada s klijentima i primanja narudžbi, postoje i financijski trgovci koji rade izravno na katu burze kako bi pregovarali o poslovima s drugim trgovcima. Ovi trgovci izravno postavljaju narudžbu i dovršavaju transakciju kako su im priopćili drugi trgovci koji rade za istu banku ili tvrtku. Svaki trgovac odgovoran je osigurati da sve transakcije u svakom trenutku budu u skladu s lokalnim financijskim zakonima, kao što su oni Komisije za vrijednosne papire i burze u Sjedinjenim Državama.
Da bi postao financijski trgovac, pojedinac često mora prvo dobiti licencu od regionalnog ili nacionalnog regulatornog odbora ili tijela. U Sjedinjenim Državama Regulatorno tijelo za financijsku industriju nadzire licenciranje i zahtijeva da tvrtka sponzorira pojedinca da polaže i položi test za dobivanje licence za financijsko trgovanje. U mnogim regijama postoje i zahtjevi za kontinuirano obrazovanje koji se moraju ispuniti da bi se zadržala licenca. Većina tvrtki zahtijeva diplomu poslovnog, ekonomskog ili drugog srodnog područja prije zaposlenja.